2008年退休會員繳費截止日期 💲💲💲

納稅時間即將來臨。對於那些仍未為您的退休賬戶提供資金的人來說，現在還為時不晚。如果您是我公司的客戶，您需要了解一些關鍵項目，以確保您獲得退休基金而不會出現問題。在底部，我已經包含了我公司的服務提示，以處理如果客戶試圖在最後一分鐘做出貢獻會發生什麼。請不要成為客戶🙂確保您有足夠的時間及時存入2008年的捐款。在LPL Financial有幾種方式可以提供退休金。下面我們列出了每種方法，並提供有用的提醒，以確保您的客戶滿足截止日期。

2008年退休會員繳費截止日期

可以在一年中的任何時間或在提交當年的IRS納稅申報表的截止日期之前向Traditional或Roth IRA提供一年的捐款，不包括延期。對於大多數人來說，這意味著2008年的捐款必須在2009年4月15日之前完成。這意味著您必須在截止日期之前開設羅斯IRA。

在LPL Financial有幾種方式可以提供退休金。下面我們列出了每種方法，並提供有用的提醒，以確保您的客戶滿足截止日期。

個人支票已發送至LPL Financial

捐款必須在2009年4月15日星期三之前郵寄給LPL Financial。
只有在支票上清楚標明賬號和適用年份時，才可以在沒有繳費表的情況下向傳統和羅斯IRA提供捐款。

如果我在4月15日星期三之後在LPL財務分支機構收到了退休金的個人支票，但是您在截止日期或之前將其郵寄到我的分支機構，我可以在將支票轉發到LPL金融內政部的Money Desk。

分行存款

LPL Financial必須在2009年4月15日（星期三）之前收到捐款。
只有在支票上清楚標明賬號和適用年份時，才可以在沒有繳費表的情況下向傳統和羅斯IRA提供捐款。

如果您在4月15日星期三之後在LPL財務分支辦公室收到客戶的退休保險個人支票，但客戶在截止日期或之前將捐款郵寄給您的分支機構，請傳真一份客戶後標記信封的副本。與您的每日存款報告。

期刊申請

所有由期刊作出的貢獻必須使用客戶簽署的“貢獻指令 - 期刊申請表”（FR141）進行申請，並清楚地顯示該貢獻的類型和適用年份。
對於2008年的捐款，此表格必須在2009年4月15日星期三之前郵寄或傳真給LPL，由客戶簽署，並且狀態良好。為確保有足夠的處理時間，請將這些請求傳真至

按需捐款

具有按需捐款功能的帳戶可以利用現金日記帳實用程序通過日記帳或現金或ACH借記向其帳戶提供（包括上一年的捐款），具體取決於客戶在設置期間選擇的帳戶資金選擇。按需貢獻功能。
為確保足夠的處理時間，請在2009年4月3日之前提出Cash Journal Utility請求

定期供款申請

對於您的客戶的未來退休捐款，您可能希望利用捐款說明 - 定期表格（FR142）。此表格允許您和您的客戶建立定期退休供款。通過從另一個LPL帳戶進行日記記錄，或通過ACH從您客戶的銀行帳戶起草，可以按期望的頻率提供捐款。此外，您可以將定期供款與BranchNet上設置的系統共同基金交易配對。

退休捐款服務提示

以下是我公司為最後一分鐘退休供款要求提供的一些服務提示：

1.您的客戶在4月15日星期三向您的分支機構出示退休供款申請。您有三種選擇：（a）如果您是分行存款計劃的一部分，並且您有時間進行銀行存款和傳真4月15日星期三的每日存款報告然後繼續進行分行存款，（b）如果您有時間通過您的首選承運人滿足隔夜送達，那麼請將支票一夜之間送到LPL金融內政部的Money Desk，或者（c）如果您已用盡以前的選項，請客戶將支票郵寄至郵局，並將支票郵寄至LPL金融內政部的貨幣服務台，並於2009年4月15日星期三郵戳。確保明確指出帳號和適用年份。

2.您的客戶在4月15日星期三提出退休供款請求。您的客戶可能有兩種選擇：1）他或她需要到郵局將支票郵寄到LPL Financial Home的Money Desk。辦公室於2009年4月15日星期三郵戳。 2）如果您的客戶已預先存在Contribution on Demand Instructions，您可以在太平洋時間上午9點之前使用Cash＆Journal Utility提出請求。