信託賬戶的最佳經紀人 💲💲💲

我在一個月前寫過我如何為我們在房地產規劃中創建的可撤銷生活信託開設信託賬戶。好吧，創建信任是第一步，最近，我們一直致力於執行信任（意味著我們將所有資產轉移到信任中）。

對於某些事情，比如轉移我們的房子，我們的律師會照顧它。對於其他事情，比如我們的投資，我們必須照顧它。在完成整個過程之後，我很驚訝讓經紀人開設一個信託賬戶然後將所有不同的資產和賬戶轉移給它是多麼困難。

可悲的是，似乎擁有可撤銷的生活信託並不像它應該的那樣普遍。而且，人們擁有信託所擁有的經紀賬戶（而不是IRA）的情況更為罕見。

開立信託賬戶的過程

在大多數情況下，每個經紀人都可以為您開設一個信託賬戶 - 但我發現的令人驚訝的事情是幾個經紀人不願意做到這一點。您認為每個經紀人（在線和離線）都會想要這項業務。事實並非如此。我聽到了幾個藉口，但我可以說根本原因是他們不想處理它。

當您要為自己的信任開戶時，您必須進入辦公室，否則您必須郵寄所有文件。無論出於何種原因，您無法在線開立信託賬戶。即使在像Fidelity這樣的網站上，您也只能打印出應用程序 - 您仍然需要將其郵寄。

我發現無論如何進入辦公室都是一個更好的選擇，因為紙質工作令人困惑。我的猜測是，如果你把它郵寄進去，你可能不得不進入辦公室來修復原來的應用程序。所以，節省自己的時間，然後進入辦公室。這就是為什麼我們推薦Fidelity和TD Ameritrade作為我們的折扣經紀人的原因之一 - 他們不僅提供低價格（在某些情況下免費），但他們在大多數城市設有分支機構，可以幫助解決這些問題。

最後，打開帳戶是第一部分。然後，您必須將資產轉移到新帳戶中。你真的需要你的經紀人來幫助你，因為我很驚訝地看到轉移過程有多困難。大多數帳戶面臨的大問題是名稱：我們正在從個人命名的帳戶轉移到信任。

無論出於何種原因，我們在另一家經紀人處理過的幾個賬戶確實不喜歡這樣，給我們帶來了一些需要解決的問題。我們不得不把它們的出生證明和其他文件的副本寄給我，以便轉移，這是我以前從未處理過的。

在完成整個過程之後，我想強調我遇到的最好的經紀人和我為我的信託賬戶選擇的經紀人。

信託賬戶的最佳股票經紀人

當我打開我的信託賬戶時，我真的看了三個不同的經紀人。我並沒有真正關注我之前提到過的廉價投資網站，因為我的信託賬戶比廉價期權交易需要更多。此外，大多數人沒有分支機構 - 它們很便宜，因為它們幾乎完全在線。

保真度

富達開始是我開設信託賬戶的第一選擇，因為我之前使用過我媽媽的信託賬戶，我真的很喜歡他們的界面。然而，文書工作變得具有挑戰性，我決定考慮其他選擇。我最終最終決定和Fidelity一起去，我很高興我做到了 - 他們真的付出了額外的努力來確保一切順利。

此外，當您開設新賬戶時，他們提供2年免佣金交易。一探究竟。

TD Ameritrade

TD Ameritrade是我看過的另一個經紀人，僅僅因為我喜歡他們的低成本投資，他們確實有一些辦公室。 TD還擁有開設信託賬戶最簡單的網站選項，這很不錯。我們也喜歡TD Ameritrade因為他們提供免費的IRA，所以我希望他們的信託賬戶會有類似的東西。最後，我們選擇了Fidelity，但TD Ameritrade是一名強勁的亞軍。

在這裡查看TD Ameritrade。

E * TRADE

E * Trade是我信託賬戶的第三選擇，因為我使用E * Trade代表我的Solo 401k。我們發現E * Trade提供最好的Solo 401k計劃，因此我們強烈考慮他們開設信託賬戶。他們需要大量的文書工作，基本上也要去辦公室，但是讓我回頭的是他們更高的佣金價格和易用性。沒有我們的Solo 401k，我們擁有的其他一切都在Fidelity。但是，如果我們的大部分投資都在E * Trade，我們會考慮更多。

在這裡查看E * Trade。