2013年對大多數投資者來說是一個偉大的一年，但這對2014年來說是一個新挑戰 - 您可能甚至不知道的投資組合變化！我們之前已經討論過資產配置對投資者的重要性，但現在比以往任何時候都更為重要。
為什麼？因為去年市場獲得了巨大的收益 - 但我向你保證，並非你投資組合中的所有東西都能均勻上漲。結果，你很可能 不 今年適當分配給市場。
調查我的投資組合
我們以我的投資組合為例。這是我的目標資產配置以及我在2013年初的投資組合：
- 美國35％的大盤股
- 美國15％的小盤股
- 25％的國際股票
- 5％房地產投資信託和房地產
- 全球債券10％
- 10％的短期債券/現金/浮動利率基金
那麼，2013年發生了什麼？美國大盤股開始運行，並扭轉了我的投資組合分配。另外，我在這一領域有一些巨大的個人贏家，所以它確實扭曲了一切。此外，由於預期利率上升，我在2013年初出售了大量債券，這也是避免虧損的一個重要因素。
這就是我今天的投資組合：
- 美國51％的大盤股
- 美國16％的小盤股
- 22％的國際股票
- 4％REIT
- 全球債券1％
- 3％的美國債券
- 3％現金
如何知道您的投資組合中有什麼
很難知道你的投資組合中有什麼，因為你需要從整體上看你的整個投資組合。人們陷入困境的是他們單獨查看每個帳戶而不是查看他們的總投資組合。原因？這很難。
大多數經紀人在月結單上單獨匯總每個賬戶的資產分配，或者可以在線輕鬆獲取。但是一個帳戶並不重要。您需要一起查看所有帳戶 - IRA，401（k），經紀，房地產持有等。這是了解您的投資組合中真實情況的最佳方式。
最簡單的方法（也就是我所做的）是使用像Personal Capital這樣的免費軟件。在您的個人資本儀表板中，您只需單擊投資 - >分配，它將顯示您的投資組合整體崩潰的方式。這是了解您的投資組合中最簡單的方法。
如果您不想使用個人資本，您可以製作Excel電子表格並將其全部繪製出來，但使用個人資本非常簡單方便（而且成本相同）。
從何處開始 - 重新平衡
既然你知道你的投資組合中有什麼，那就是重新平衡的時候了。您應該出售一些獲勝者併購買一些未分配的資產。因此，就我而言，我正在出售一些去年表現非常好的美國大盤股，併購買更多債券。需要注意的是，隨著利率上升，債券仍然是一項可怕的投資，所以我專注於全球債券和短期債券。
你知道你的投資組合中有什麼嗎？自從去年大幅增加以來你重新平衡了嗎？
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