房地產

那個不可避免的日子的“將來的文件”

那個不可避免的日子的“將來的文件”

失去父母是艱難的。我父親去世已經好幾年了,但感覺就像昨天一樣。我的父親在他經過的時候並沒有相當大的財富,所以他的遺產排序並沒有太大的複雜性。從這個意義上講,我們很幸運。我見過許多客戶,他們的父母在他們所有的“東西”所在的地方做了很糟糕的工作。不要那個人。 GFC的撰稿人Les O'dell分享了一個關於如何更好地準備房產計劃的個人賬戶。介紹Les ......

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我的父親今年夏天去世了,那時我母親正在從腦部手術中恢復過來。當她在父親去世後約一個月中風後,事情變得更加複雜。因為媽媽無法回答很多問題並提供一些信息,我和我的兄弟一直在獨自處理她的事務以及爸爸的遺產。

在許多方面,他通過給我們留下一些信息使事情變得更容易,但我們希望我們可以隨時獲得其他指示和細節。我不是在談論處理遺囑,投資和信託的複雜遺產規劃。不,我的意思是所有必須立即處理的小事。

在悲傷的時候讓你的後代更輕鬆, 我建議你有一個文件盒或文件夾系統,包含他們需要的一切。確保那些將處理您事務的人了解並了解最新信息。這只是告訴他們你愛他們的另一種方式。

應該在你的“有一天文件”中的內容包括:

  • 您和您的配偶的基本個人信息,包括姓名,出生日期和出生地,婚前姓名(包括您母親和您配偶的母親的姓名)和社會安全號碼。
  • 結婚證和兒童出生證等重要文件的複印件(相信我,你可能需要兩者)。
  • 所有保險單(包括您和您的配偶)的清單,包括生命,健康,牙科,視力,長期護理,汽車和其他任何保險。請務必提供保險公司的保單號碼和聯繫信息。
  • 軍事記錄包括入職日期,出院日期,軍人身份證號碼,服務分支和最高等級。
  • 最後的願望包括選擇殯儀館,墓地,建議的紀念品慈善機構,誰應該提供服務,潛在的pallbearers和您想要的服務類型。
  • 財務信息包括所有投資,銀行賬戶,保險箱,債務和信用卡。同樣,請務必為每位顧問或公司提供帳號和聯繫信息。
  • 房地產記錄包括契約,稅務信息,摘要和特殊限制(例如,爸爸有農田參加政府保護儲備計劃,並擁有其他財產的礦產權)。
  • 車輛記錄包括標題或留置權持有人信息。如果你結婚了,所有車輛都以你的名字命名是個好主意;一旦你通過,改變是一個緩慢而昂貴的過程。
  • 您需要包含您的遺囑,委託書和生前遺囑,以便他們可以輕鬆訪問。
  • 一般說明可以也應該包括在內。現在這不是一個傻瓜或批評現在你已經離開的地方,而是應該提供任何可以幫助那些將處理你的遺產的人的信息。在我們的案例中,爸爸留下了關於誰應該收到他個人財產的某些項目(遺囑中沒有包含的東西)的具體指示,他告訴我們向誰尋求幫助以及我們需要處理他的財產。例如,他告訴我們要獲得12份死亡證明。他是對的 - 幾乎我們處理過的每個代理商和公司都需要一份.

只需製作一些列表並收集一些簡單的文檔,您就可以減輕您喜愛和信任的人的負擔。

Les O'Dell是一位居住在伊利諾伊州Carbondale的自由撰稿人。他的作品可以在許多報紙,雜誌,出版物和網站上看到。他是受歡迎的“He Said,She Said”報紙專欄的合著者。他可以在網站www.lesodell.net上找到。 Les與LPL Financial沒有任何關聯或認可。

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