每當我第一次與有興趣使用我的服務的人交談時，我經常會對整個過程的工作方式提出反复的問題。
一些最常見的問題是，
“這要花多少錢？”或“你能為我做什麼？”
對於那些以前從未與財務規劃師坐過一些人的人，我想分享一個第一次會議可能會如何進行的例子。
第一次財務規劃會議
首先，我沒有收取任何與第一次與某人見面的東西。第一次會議只是對雙方的一次採訪。我正在採訪你，看看你是否適合我的財務規劃流程。你也在採訪我，看看我是不是適合這份工作的人。一個隨意的坐下來面對面的會議將有助於我們雙方回答這個問題。
要帶來的信息
通常情況下，我會與潛在客戶交談並指導他們在第一次會面時需要聚集的材料類型。這將包括：
- 經紀人聲明
- 銀行對賬單
- 退休計劃信息（401k，403b，TSP，IRA或養老金信息）
- 保險信息（健康，生活，殘疾，長期護理）
- 社會保障福利信息
- 最新的薪水存根
- 會或信任文件等
擁有太多信息絕對不會受到傷害。如果可行的話，我喜歡在辦公室見面，但是一次家訪並不算什麼。實際上，有時候去家裡很好，所以所有的文書工作已經存在，如果最初被遺忘的話，很容易從文件中提取。
我們聊聊吧
會議的第一部分是相互了解。有點像非正式的面試過程，看看是否有任何我可以帶到桌面上以改善他們的情況。它也是另一種方式，因為他們正在採訪我，以確保我是幫助他們投資的合適人選。希望我留下好印象。 🙂
我最好的品質之一是我是一個天生好奇的人。我總是想知道什麼是“他們的故事”。哪兒來的呢？他們在哪里工作？他們為了好玩做什麼？他們去過的最好的地方是什麼？他們的第一份工作是什麼？找到讓這個人到今天所處的位置總是很有趣。
致力於商業
然後我們將討論他們的投資情況。現在有什麼用呢？任何過去沒有成功的投資？他們對目前的情況有什麼喜歡或不喜歡？他們過去曾與財務策劃師合作過嗎？這將最終導致他們需要投資為他們做什麼的討論：為他們的退休目標提供資金。買個度假屋。支付他們女兒的大學等
碾壓數字
然後，我將獲取他們的投資信息並返回辦公室，我將把它輸入到一個工具中，我可以分析他們的投資組合，以確保他們最大限度地發揮他們的潛力。很多時候，人們沒有足夠的多元化，或者他們目前的一些投資缺乏績效。然後，我們將安排第二次會議來討論我的建議，看看我們可以在哪些方面進行一些調整，以使它們處於更好的狀態。
總的來說，第一次見面是最有趣的，因為我喜歡結識新朋友。我可以聽幾個小時的人告訴我他們所有的生活經歷。這就是啟動財務規劃流程的獨特和愉快體驗的原因。
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