投資

忘記造幣管理,查看個人資本

忘記造幣管理,查看個人資本

我現在一勞永逸地宣布它 - 我與Mint的戀情現在已經結束了。它仍然是一個很好的免費資金管理工具,但我一直對Mint如何處理投資持否定態度。這對我的投資來說並不足以幫助我實現個人財務。由於投資是我財務的重要組成部分,我總是依賴Quicken。

但在我繼續尋求將我的財務轉移到雲端並尋找Quicken的替代方案時,我發現了一個 自由 真正指出薄荷所做的一切的工具,加上投資。它被稱為個人資本。而且我已經使用它大約一個月了,並且愛它。

它是薄荷的最佳部分

我長期以來喜歡Mint的原因是因為它會自動為您更新和分類您的交易。您總能獲得有關支出的最新信息,您可以看到您的資金流向何處。

個人資本涵蓋所有基礎。當您登錄時,您會看到一個與Mint非常相似的儀表板。在左側,您可以看到列出的所有帳戶,以及您在頂部的總淨值。個人資本與Mint所有相同的銀行和機構相連,並且還允許您添加資產帳戶,例如您的房子。然後,您將看到包含以下內容的儀表板:

您的支出基礎:

您的總投資組合概述:

看看你的個股如何做:

當您進入稱為“銀行業務”的基本現金流區域時,您可以查看“我的現金”,“我的賬單”或“儲蓄”。

我的現金就像Mint一樣,你可以看到你花錢的地方細分。您還可以切換標籤,並查看您從中獲得收入的位置。

“儲蓄”選項卡相當於Mint,其中Personal Capital將向您顯示更好的儲蓄賬戶賺錢選項。現在,它建議Everbank儲蓄賬戶在儲蓄賬戶上擁有最優惠的利率。

它涵蓋了我的投資需求

Personal Capital的最佳部分是投資工具,它比Mint提供的工具簡單但功能強大得多。個人資本對投資管理有正確的作用,但注重一些基本的事情:

  • 您的投資組合的價值
  • 您的投資組合的表現(整體和每項投資)
  • 您的控股概覽
  • 分配你的分配
  • 良好的交易管理

關於Mint(有時是Quicken)總是讓我感到沮喪的是交易管理。到目前為止,我發現Personal Capital在管理我的經紀商的所有進口交易方面都非常出色。對於一個資產,他們沒有得到符號(由於它是在轉移公司,而不是經紀人),但我手動能夠輸入符號。

我喜歡不斷監控我與廣闊市場的比較,而且個人資本將其放在首位:

他們也很好地突出了我的整個投資組合分配:

個人資本如何賺錢

對我而言,了解提供免費服務的公司如何賺錢總是很重要的。個人資本有兩種方式:

  1. 通過提供像Everbank這樣的銀行賬戶的聯營公司收入
  2. 通過推廣他們的財務顧問來幫助您的投資組合

個人資本是圍繞投資者設計的,他們的產品和服務與人群保持一致。

然而,我對他們的營銷策略非常滿意 - 提醒就在那裡,但沒有硬性銷售。我不覺得我需要使用顧問或其他人,這讓我更喜歡他們的產品。

檢查個人資本

不要只聽我的話 - 親自看看。就像Mint一樣,Personal Capital是免費的。只需幾分鐘即可輸入您的銀行登錄信息並獲取數據。個人資本甚至宣傳,如果您要添加一個帳戶,只需29秒。

您可能還想查看Investor Junkie對Personal Capital的評論。有一個很棒的視頻回顧演示網站的主要功能。

現在花29秒看看Personal Capital,然後在下面留下你的想法!我很想听聽你對這款產品的看法。

發表您的評論