您應該保留多長時間的財務報表？ 💲💲💲

每個決定與我合作的新客戶，我總是要向他們發出他們將收到的介紹性文書工作量的警告。

從招股說明書到陳述，許多人最初都不知道他們收到的金額。

此外，我還想分享你應該保留多長時間收到的其他重要文件，如納稅申報表，銀行記錄和401k報表。

我不能重申組織起來有多重要。

保持所有陳述的良好檔案系統將有助於您更好地進行投資跟踪。

在您閱讀帖子之前，您可能希望準備好碎紙機。 🙂

經紀聲明

我告訴客戶，一旦他們得到一個新的聲明，他們可以扔掉舊的聲明。當然，非常歡迎您保留所有這些，我有很多客戶。但是在這個時代，我們擁有備份的所有東西，並且可以相對容易地產生舊陳述。你肯定想要堅持的一個聲明是你的12月或年度聲明。

出於稅收目的，特別是在應稅帳戶中，您可能希望繼續購買投資。但是，我的公司將再次提供大多數報告方法，為您保留所有信息。

請記住，如果您註冊在線訪問，您將有能力登錄並打印您需要的任何表格。

IRA和401（k）聲明

適用於您的經紀報表的相同內容適用於您的401k和IRA報表 - 年度報表是可以保留的。此外，您想要掛在表格8606，表格5498和表格1099-R上。

表格8606 是您用來向傳統IRA報告不可扣除貢獻的人。
表格5498 是您的IRA託管人發給您的 - 它有時被稱為“IRA捐款信息”或“公平市場價值信息”表格，通常在5月到達。它詳細說明了a）對您的傳統或羅斯IRA的貢獻，以及b）該IRA在上一年末的公允市場價值。
表格1099-R當然，這是您從IRA託管人處獲得的，顯示您的提款（收入分配）。

401k聲明

納稅申報表

作為企業主，我絕對傾向於在幾年前更多地依賴我的納稅申報表和文件。為了讓我誤導，我走過國稅局的網站，看看他們在這件事上有什麼要說的。這是他們要說的話：

您應保留文檔的時間長度取決於文檔記錄的操作，費用或事件。通常，您必須在納稅申報表上保留支持收入項目或扣除項目的記錄，直到該退貨的限制期限用完為止。
限制期限是指您可以修改納稅申報表以申請退款或退款，或者美國國稅局可以評估額外稅收的時間段。以下信息包含適用於所得稅申報表的限制期。除非另有說明，否則年份是指退貨申報後的期間。在截止日期之前提交的退貨將在截止日期前提交。
注意： 保留您提交的納稅申報表的副本。如果您提交修改後的回報，他們將幫助您準備未來的納稅申報表並進行計算。
您需要繳納額外稅款和情況（2），（3）和（4），不適用於您;記錄3年。
您不報告應報告的收入，並且超過您返回時顯示的總收入的25％;記錄6年。
你提出欺詐性的回報;無限期地保存記錄。
你沒有提交報稅表;無限期地保存記錄。
您在提交退貨申請後提出信用索賠或退款; 記錄3年 自您提交原始退貨之日起或自您繳納稅款之日起2年，以較晚者為準。
您提出無價值證券或壞賬扣除損失的索賠;記錄7年。這通常包括信用卡對帳單和抵押對帳單。
在稅款到期或支付之日後，保留所有就業稅記錄至少4年，以較晚者為準。

我用CPA對我進行了雙重檢查，他對美國國稅局網站的說法產生了共鳴。他確實補充說，雖然標準是3至7年，但建議您“永久”保持納稅申報表。是的，永遠。雖然他只有少數客戶實際經歷了審計過程，但他指出標準的IRS審計通常可以追溯到三年前。請記住，如果您被判犯有重罪，美國國稅局可以打開大門，審查您過去的所有歷史。避免這種情況的最簡單方法 - 不要犯稅欺詐。