大多數投資組合和退休計劃都投資於股票和固定收益投資。
但房地產是一個優秀的投資組合多樣化，因為它是一個“硬資產“。此外，房地產的長期投資表現很難與之爭論。
在您的投資組合中添加一些房地產可以長期提高您的投資回報。
房地產對很多人來說是一項可怕的投資。如果你只想擁有一塊房產出租或修理和翻轉，那就可以了。
但是，投資房地產的方式不僅僅是兩種。最重要的是有一種方法可以投資房地產，這對任何人都有用，即使你現在還沒有投資。
我能夠拿出11（和獎金），他們在這裡：
投資房地產的11種最佳方式（+1加分方法！）
- 投資Fundrise
- 擁有自己的家
- 點對點貸款
- 購買出租物業
- 投資商業房地產
- 修復和翻動
- 成為房地產企業家
- 出租空間
- 房地產投資信託基金
- 有限合夥企業
- ETF和共同基金
- 獎金！
1.投資Fundrise
很多人都想進入房地產投資，但不想擔心與租戶打交道，處理維修，管理付款或經歷艱苦的學習如何通過反複試驗投資房地產的過程（如我所做的那樣）。幸運的是，您可以將資金投入房地產選項而無需完成所有這些工作。
Fundrise是一項在線投資服務，允許您將資金投入房地產投資信託基金。他們由Fundrise專業人士管理，同時您坐下來看著您的錢增長。
為什麼要籌款？這很簡單，他們有著豐厚的回報歷史！ 2017年，他們的平均年回報率為11.44％。我可能不需要告訴你，但這比你在大多數其他投資中找到的要好很多。
當然，他們不能保證這種回報，但在過去的四年中，他們發布了大量的回報。
人們喜歡Fundrise的一個原因是因為它很容易上手。您可以快速比較帳戶並創建個人資料。他們通過簡短的問卷調查幫助您確定哪些投資最佳。
根據您的答案，他們會建議他們的三種投資風格之一：
- 長期增長
- 平衡投資
- 補充收入
只需500美元，您就可以投資Fundrise Starter Portfolio，或者在Fundrise收入eREIT或Fundrise增長eREIT上投資1,000美元。他們通過該平台收取非常低的費用，但最近回報率達到兩位數。他們為認可投資者提供額外投資。
費用怎麼樣？別擔心，它們也不算太糟糕。 Fundrise每年僅收取0.85％的管理費。與其他經紀公司相比，這是微不足道的。
它的長期和短期是你可以通過投資房地產獲得高於平均水平的回報。自Fundrise提供房地產投資信託基金以來，您可以賺取這筆錢，而不必親自動手。
這是我錄製的視頻評論，分享了我的Fundrise開戶經歷：
Peerstreet使您能夠投資房地產貸款 - 主要用於與小投資者的固定和翻轉交易。您也可以只花1000美元投資，但您必須是經過認證的投資者才能這樣做。
您將投資貸款“票據”，這些貸款是貸款的一部分，而不是貸款本身。貸款期限為六個月至兩年，通常支付6％至12％的利率。
RealtyShares使您可以投資商業或住宅房地產項目。只需5000美元，您就可以投資房地產貸款或股權。該平台使您可以投資美國各地的房地產，以及各種不同的項目。
這些可能包括新建築，改造，收入財產或貸款。
2.擁有自己的家：等等，什麼？
雖然您可能認為擁有自己的房屋主要是提供住所，但請再想一想。如果管理得當，您自己的房屋可以成為第一筆投資房地產的最佳方式。
“如果管理得當”，我的意思是什麼？
這意味著你買了一個家 公平市場價值或更低。 在鄰里購買最便宜的房子也比在最貴的房子裡購買更好。
您還可以在30年或更短的時間內還清抵押貸款。
最後，這意味著將房產維持在可銷售狀態，而不會過度改善（在升級上花費的錢比在更高的市場價值上獲得的更多）。
您的房屋有兩種投資方式：
- 抵押攤銷。 當你住在你的家裡並忠實地支付抵押貸款時，貸款會逐漸減少。在30年結束時，你將擁有抵押貸款。這將為您提供100％的房屋淨值。
- 價格升值。 3％的年度升值意味著房屋在償還抵押貸款所需的30年內價值將翻倍。您今天購買的30萬美元房屋將在30年內價值60萬美元。
假設您今天以300,000美元的價格購買房屋，首付5％（15,000美元）。您在30年內的房屋淨值將從15,000美元增加到600,000美元。
這是一項嚴肅的投資。 雖然房屋增加了你的財富，但它也為你和你的家人提供了庇護所。
沒有其他投資結合了擁有房屋的兩種好處。現在，這是如何投資房地產！
警告：如果你每隔幾年為你的抵押貸款再融資，將貸款重新設定為30年並每次取出“小”現金，你就會失敗。你永遠不會還清抵押貸款，你永遠不會建立嚴重的股權。3.購買租賃物業以產生收入
這是建立長期財富的最悠久的方式之一。使自己的房屋成為如此巨大投資的同樣的力量 - 抵押貸款攤還和房地產升值 - 也與租賃房產合作。
但投資房地產租賃也增加了收入組成部分。
您在投資物業上獲得的租金至少應包括擁有該物業的費用。如果它不再做什麼，您的租戶將實際支付您的投資。當租金高於您的費用時，該物業將產生正現金流。
如果確實產生了正現金流，那麼收入可以免稅。這是因為您可以對該屬性進行折舊費用。由於它是一種投資物業，因此您可以在多年內“花費”這些改進。但由於折舊是紙張費用（沒有實際的現金支出），它可以抵消您的淨租金收入。
隨著租金的上漲 - 雖然月度支付保持相對平穩 - 您的淨收入將會上升。一旦房產得到償還，租金收入將主要是利潤。
“這就是為什麼投資房地產租賃是投資房地產的最佳方式之一。”
租賃房產需要注意一些事項：
- 它們需要大額首付，通常是購買價格的20％或更多。
- 投資房產抵押資格比自住房屋更難。
- 有空缺因素 - 沒有租金收入的租戶之間的時間。
- 每個租戶搬出後，都需要進行維修和保養 - 塗漆，更換地毯等。
這些因素中的每一個都可以克服，但您需要注意擁有出租物業並不總是順利。如果您正在尋找較低風險的資產，投資時不那麼親自動手，租賃房產可能不是為您投資房地產的最佳方式。別擔心，還有更多的東西要來！
4.通過在線P2P平台投資房地產
P2P投資平台正在興起，基於房地產投資。該過程通常被稱為 集資。 這就是投資者聚集在一起為特定房地產相關投資匯集資金的地方。
這些平台為您提供了一種通過不同類型的房地產以不同方式在線投資房地產的方式。如果您投資ETF的共同基金，您的投資不會像流動性一樣流動，但它不如房地產LP那麼複雜。
他們可能最接近REIT，但您可以更好地控制您投資的內容。通過P2P平台，您可以選擇您投資的交易。
這也使您有機會在許多不同的交易中分散相對少量的資金。
以房地產為中心的P2P眾籌平台僅存在了幾年。但是已經有各種各樣的平台讓您有機會選擇投資的方式和地點。
與此同時，新平台一直在線上線。
如果您不確定什麼是為您投資房地產的最佳方式，那麼這些下一個選項絕對值得快速進行谷歌搜索。
以下是在線投資房地產的3種最佳方式：
- RealtyShares
- 借貸俱樂部
- PeerStreet
RealtyShares使您可以投資商業或住宅房地產項目。事實上，很多投資者都將RealtyShares稱為“房地產貸款俱樂部”。
只需5000美元，您就可以投資房地產貸款或股權（您可以以1,000美元的價格參與一些投資）。該平台使您可以投資美國各地的房地產，以及各種不同的項目。
RealtyShares受歡迎的一個原因是因為他們為你做了多少工作。當一個投資機會出現時，他們將會看到房地產公司的高管以及頭銜報告和檢查。他們將獲得盡可能多的有關房地產的信息。
現在就收費了。 RealtyShares將向您收取1％的年費。這與許多其他P2P公司不相上下。
這些可能包括新建築，改造，收入財產或貸款。
Lending Club是另一個P2P借貸的絕佳來源。在這一點上，你可能聽說過Lending Club。它們是最受歡迎的P2P網站之一，但很多人並沒有將它們視為房地產貸款。
Lending Club的平均年回報率在5.06％至8.74％之間。值得注意的是，這些數字也是違約的原因，這使得回報更加令人印象深刻。
Lending Club對投資者的限制比其他P2P網站更寬鬆一些。他們可以輕鬆創建帳戶並開始投資。
在您獲准開始與Lending Club一起投資後，您將能夠瀏覽數以百計的投資選項。正在尋找一種快速實現投資組合多樣化的方法？不要再猶豫了。
Peerstreet使您能夠投資房地產貸款 - 主要用於與小投資者的固定和翻轉交易。您也可以只花1000美元投資，但您必須是經過認證的投資者才能這樣做。
您將投資貸款“票據”，這些貸款是貸款的一部分，而不是貸款本身。貸款期限為六個月至兩年，通常支付6％至12％的利率。
5.投資商業房地產
這是您在辦公室，零售店或倉庫/倉庫中投資的出租物業的變體。它遵循相同的一般模式。您購買房產並將其出租給租戶，他們支付您的抵押貸款並希望產生利潤。
投資商業地產通常比在住宅方面投資房地產租賃更複雜和昂貴。
那麼為什麼要在商業層面投資房地產呢？
那麼，風險與回報的原則決定了商業財產因此更有利可圖。不知道如何投資房產，特別是在商業層面，可能是一個非常昂貴的學習曲線。
對於有經驗和資本的人來說，投資商業房地產是投資房地產的最佳方式之一，因為如果做得好，可以獲得顯著的收益。
從好的方面來說，商業房地產通常涉及長期租賃。由於該物業正在租給一個企業，他們需要一個多年的租約。這將確保其業務的連續性。
租約可以很容易地持續10年或更長時間。現金流將更穩定，因為您不會每年或每兩年更換租戶。
對房產的讚賞也可能比住宅更加慷慨。如果該物業產生大量年度利潤，則尤其如此。這種情況更有可能發生在商業地產上，因為除了每月租金之外，租戶通常會支付建築物的維修費用。
租賃的結構可以為房東提供一定比例的業務利潤。
在不利方面，商業地產往往受商業周期的影響。 在經濟衰退期間，業務收入下降，您的租戶可能難以支付租金。
租客甚至可能會破產，留下一座空樓。由於商業租戶有各種形狀和大小，可能需要數月或數年才能為您的物業找到新租戶。
對具有較高風險承受能力的更有經驗的投資者進行商業地產投資。這是真正的高風險/高回報投資。
6.正如電視上所見：修復翻轉
HGTV充斥著這些。翻蓋或翻轉和固定器鞋面是最受歡迎的兩種，它們使它看起來很容易。
是嗎？
是的，不是。 如果您知道如何投資房產，這很容易，如果您不知道如何投資可能會發生災難。
為什麼要投資房地產，只是為了翻轉它？
基本的想法是購買一個非常需要更新的房產。出於這個原因，您應該可以購買比當前更新房屋的當前市場價值低很多的商品。
例： 你在200,000美元的社區以10萬美元買房。在裝修後需要40,000美元，您可以以60,000美元的利潤出售該物業。在電視上它始終有效。在現實生活中，你必須知道附近的房產價值，以確定在哪裡投資房地產，你必須能夠買房子 遠低於 完成的市場價值。
您還必須能夠可靠地估算裝修費用。如果你自己可以做很多工作，它會幫助很多。
怎麼可能出錯？ 房屋翻轉是房地產投資最多的手段，也是投資房地產的潛在風險。最大的兩個問題是為房產預付了太多錢，或者發現你認為是小修的東西要大得多。
例如，門框上的“一點點”木腐就隱藏了這樣一個事實：房屋的整個框架都是白蟻，需要拆除。
這是極端的，通常可以通過徹底的家庭檢查來確定 - 這是一個經驗豐富的鰭狀肢將永遠得到的。
三條規則：
- 始終知道物業的市場價值，
- 房子的真實身體狀況，和
- 準確估算裝修費用。
如果你錯過了三者中的任何一個，那麼整個項目可能會出現嚴重錯誤。
對於那些擁有非凡的便利技能，了解如何投資房地產並且不介意挑戰的人來說，固定和翻轉可能是您投資房地產的最佳方式。
7.我自己未能成為房地產企業家的嘗試
說到可怕的錯誤，我記錄了我自己的失敗的房地產投資風險 從房地產投資失敗中吸取的7個教訓.
這真是你的故事。 還記得我上面寫的“在電視上總是有效”嗎？這是我的錯誤 - 認為它會像在電視上一樣工作。
“房地產投資規則＃1 - 沒有什麼能像它在電視上那樣有效 - 永遠！“我認為學習如何投資房地產將會很容易。這就是他們看起來的樣子。但是我在我的專業領域之外走了一步。財務規劃是我擅長的。事實證明，房地產不是。
我不想讓你厭倦投資房地產。很多人通過投資賺了很多錢。我知道一些，我相信你也會這樣做。
但房地產投資比投資紙張資產（如股票和共同基金）更具挑戰性。
如果你真的直接投資房產，這是一個非常親力親為的事情。即使你沒有弄髒你的房子，你仍然必須參與不太令人愉快的買賣業務。
不是每個人都為此而努力。
如果在嚴肅的自我評估中，您認識到您還沒有準備好學習如何投資房地產，那麼您最好將房地產投資留給那些非常適合它的人。閱讀我的文章來學習 如何不投資房地產.
考慮到這一點，讓我們看一下投資房地產的一些方法，這些方式更適合我們中間受到挑戰的房地產......
8.在您家中或您的財產上租用空間
這可能是通過直接參與在房地產中賺錢的最簡單方法。如果你已經擁有一個房子，你可以通過租用空間來獲得額外的收入。
我說“空間”是有原因的。大多數人都認為將房間出租到邊境。這是一種方法。
您也可以出租以下任何部分或全部：
- 你的地下室
- 車庫
- 閣樓
- 您的物業附屬建築
- 車道
- 你土地的一角
任何這些租賃安排都可以提供額外的收入來源，就像將房間租給邊境一樣。人和企業有各種各樣的空間需求。在很多情況下，他們只需要額外的空間來存放他們的東西或車輛。
這在某些地方比在其他地方更容易。
如果您的房屋位於農村地區，較舊的市中心區域，或者在對房產使用限制不嚴的社區中，這可能是一個真正的選擇。
但如果你住在郊區，由於財產使用限制嚴格，你將遇到法律障礙。如果你住在一個有房主協會（HOA）的社區，甚至不要考慮它。
但如果你的房子位於正確的區域，並且你有額外的空間，這是一個非常簡單的方法來賺取房地產額外的錢。知道在哪裡投資房地產是您房地產企業成功的關鍵。
9.房地產投資信託基金（REITs）
房地產投資信託是投資房地產開始看起來很像投資股票或共同基金的地方。
事實上，它們就像房地產的共同基金。較大的公開交易，可以在經紀賬戶甚至退休賬戶中持有。
REIT通常會投資幾個相關的房產。
這可能是大型公寓樓，辦公樓，零售空間，工業產權，酒店或倉庫。
這使您有機會作為股東投資商業房地產或大型住宅項目，而不是直接投資的投資者。
為何使用房地產投資信託基金投資房地產？
房地產投資信託基金也有優勢股息安排。
房地產投資信託基金本身不對收益徵收聯邦所得稅。他們將90％或更多的利潤作為股息分配給股東。
股息按股東個人稅率徵稅。 （但它們不被視為合格的股息，可以獲得更優惠的稅收待遇。）
對於那些尋求投資房地產的人來說，提供稅收優惠，被認為是非常安全和良好的回報，我建議學習如何使用房地產投資信託基金投資房地產。
如果您在退休賬戶中持有REIT，如羅斯個人退休賬戶，您無需擔心稅務後果。這也是增加一些房地產以使您的退休投資組合多樣化的絕佳方式。10.房地產有限合夥公司（LP）
為何投資房地產有限合夥？
這些投資更像是共同基金而非REIT。它們由普通合夥人組織，他們實際上處理合夥企業所持物業的直接管理。所有其他投資者都是有限合夥人
這意味著，當您參與利潤時，您的損失僅限於您的實際投資。這被稱為“有限責任”。
與房地產投資信託基金非常相似，有限合夥企業讓您有機會以幾千美元的價格投資更大，更複雜的房地產交易。
房地產有限合夥企業很像擁有股票。如果合夥企業有良好的管理，並投資成功的交易，他們可以非常有利可圖。您可以獲得穩定的股息，這些股息高於您可以獲得的股票。
但另一方面，管理不善的LP可能會耗費您的全部投資。對於具有如何投資房地產以降低風險並提供持續收益的廣泛知識的LP，這種投資可以非常有利可圖。許多人主要是作為避稅所設立的。
由於房地產會產生大量折舊，因此LP產生的稅收損失可能比產生任何實際利潤更重要。
房地產LP並不是特別流動。如果您認為自己對自己的投資不滿意，則可能無法擺脫困境。房地產LP是其中之一 謹慎行事 投資。
對於有房地產投資經驗的人來說，有限合夥企業可能是為您投資房地產的最佳方式，他們正在尋找長期投資來躲避您的資金。
11.房地產ETF和共同基金
投資基金是投資房地產的間接方式。您實際擁有ETF或共同基金的股份，但您沒有房地產本身的直接所有權。這些基金投資於房地產業務公司的股票。
為什麼要使用ETF和共同基金投資房地產？
這些資金投資於建築商和開發商，建築材料供應商，甚至房地產投資信託基金。它們具有高流動性的優勢，非常適合所有類型的投資組合，包括退休計劃。
“房地產ETF和共同基金的下行 - 幾乎所有房地產相關投資都是如此 - 是它們與房地產週期一起運行。當房地產市場表現良好時，它們可以獲得令人難以置信的盈利。但當房地產處於其蕭條週期之一時，它們可能是最糟糕的投資之一。“12.房地產投資通過票據和稅務留置權證書（高級）
我最後保存了這些房地產投資類別，因為它們主要面向更加成熟的投資者，他們不怕風險。
兩者都可以獲得高利潤，但回報可能需要數年時間。您必須立即投入您不需要的資金，並且還準備好通過取消抵押品贖回權流程來獲得報酬。
房地產票據
這些涉及購買房地產抵押貸款。但是你購買的抵押貸款是不良的。了解？
你買不好的貸款。 您以大幅折扣價購買銀行票據。
例如，如果房主欠抵押貸款10萬美元，並且在六個月內沒有支付，您可以以低於面值的價格購買貸款。銀行正試圖通過貸款來獲取貸款。
利潤或損失 - 是您支付貸款的金額與支付金額之間的差額。
利潤可能很大。
如果您以70,000美元購買100,000美元的票據，一旦貸款結算，您可以獲得30,000美元的利潤。結算往往通過取消抵押品贖回權進行。作為房產的新貸方，您可以取消抵押並出售房屋。如果它的價值至少為100,000美元，那麼您將獲得利潤。
但如果它只值5萬美元，你將損失2萬美元。
房地產票據的利潤是巨大的，但損失的可能性同樣巨大。這就是為什麼這些貸款只適用於老練的投資者。
稅務留置權證書
這些是不良房地產的遊戲，但來自不同的方向。
市政當局面臨與抵押貸款機構相同的問題 - 業主停止繳納稅款。當業主停止支付房產稅時，市政當局對房產給予留置權。然後將留置權作為證書出售給投資者。這使得市政當局至少可以收取所欠的大部分稅款。
證書的所有者可以收取未付稅款以及現行利率。這些利率每年可高達30％。
如果業主無法支付稅款留置權，則持有人可以取消抵押該物業。
稅收留置權優先於抵押貸款，因此稅務留置權的所有者幾乎可以保證收取所欠的全部稅款以及應計利息。
關於如何投資房地產投資的最後思考
我剛剛向您展示了至少10種可以投資房地產的方式。您可以選擇通過租賃房地產或固定和翻轉投資。如果您不想擁有房地產的頭痛，您可以通過房地產投資信託基金，共同基金和ETF，LP或P2P眾籌平台進行投資。或者如果您有高級冒險的胃（和資金），您可以嘗試房地產票據或稅務留置權證書。
選擇一兩個 - 房地產是長期投資組合或退休計劃中的一個很好的多樣化。有很多方法可以做到這一點，只需要選擇一個你覺得最舒服的方法。
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