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什麼時候投資加密貨幣(或者你應該)?

什麼時候投資加密貨幣(或者你應該)?

您最近是否一直關注比特幣的價格行為?

這很難被忽視.

比特幣不是唯一的 cryptocurrency, 但它是最受歡迎的,已成為領頭羊的東西。

單個比特幣的價格從2017年初的不到1000美元上漲到今年年底的近20,000美元。

最近價格一直低於10,000美元。

而且,雖然比特幣一直在竊取所有頭條新聞,但它的主要競爭對手以太坊實際上經歷了更為劇烈的價格波動,儘管價格水平要低得多。

在2015年僅以便士交易後,價格在今年年初創下了超過1,400美元的歷史新高。

這是一個瘋狂的旅程,但這是一種引起你注意的價格行為。它肯定得到了我的。

直到幾個月前,我大多忽略了比特幣。

但最近的受歡迎程度,正如令人難以置信的價格上漲所證明的那樣 讓我想知道是時候成為一個信徒了 在加密貨幣中,作為一個整體。

但是,在我們陷入價格波動之前,讓我們談談一些基礎知識。

什麼是比特幣?

比特幣(BTC)是眾多加密貨幣中最大和最著名的。

從理論上講,它是一種貨幣 - 或者至少它應該是貨幣。

我在理論上說,因為在大多數地方它不是一種可接受的支付方式。它可能是一種貨幣,但現在它更像是一種非常投機的投資。

比特幣是2009年作為開源軟件發布的數字貨幣。

它由軟件開發人員Satoshi Nakamoto創建。奇怪的是,Nakamoto甚至不是一個真正的傢伙。該名稱是喜歡保持匿名的人的假名。

比特幣的基本特徵是它只存在於互聯網上,不是由任何政府或中央銀行發行的,僅限於2100萬單位。但是,每個單位可以分為1億 .

可以創造的Satoshi的總量是 - 得到這個 - 2.1億 - 如果你能想像一個那麼大的數字。

具有諷刺意味的是,雖然一個價值10,000美元左右的比特幣用作支付方式是完全不切實際的,但是Satoshi--它只值一小部分 - 不足以購買單一的M&M。

以下是從2013年初到2018年春季的比特幣價格歷史:

在本文中,我將討論一般的加密貨幣,特別是比特幣。

它是迄今為止最重要的加密貨幣,而且至少得到所有人的關注 目前.

但是還有其他的加密貨幣(現在超過1600個!),我們可能想要留意它們(好吧......也許少數)。

什麼是以太坊?

以太坊是目前第二大加密貨幣。

它的發展有點複雜。

它於2015年在瑞士開始,但後來分成兩個獨立的區塊鏈(我們將討論區塊鍊和一點點 - 相信我,這東西很複雜!).

我們現在有了以太坊(ETH)和以太坊經典(ETC),它繼續作為原版。

以太坊幾乎沒有獲得比特幣的接受程度或投資者興趣。這並不會使它變得不那麼重要。整個加密貨幣現像還處於起步階段,並且正在實時播放。

以太坊甚至其他一些加密貨幣都有可能超越比特幣,成為主導的加密。

這就是為什麼我們想要專注於比特幣,其他加密也不容忽視。整個集團只存在了短短幾年。

更重要的是,比特幣和以太坊的價格在2016年末才開始起飛。

事實上,大多數價格行動發生在2017年。

以下是2015年8月至2018年春季的以太坊價格歷史:

您可以看到它與比特幣的比較,以橙色排列。

其他加密貨幣

我們不會花時間在其他單一的加密貨幣上,但我確實希望你知道他們在那裡。

而且在任何時候,他們中的任何一個都可能站起來成為主導的加密貨幣。

整個加密貨幣運動發生得非常迅速,甚至是不可預測的。

就像在互聯網發展初期一樣,很難預測長期獲勝者將基於當前的一致性。

一些其他主要的加密貨幣包括Ripple,Litecoin,Cardano,Stellar,IOTA等。可以肯定的是,未來還將推出更多產品。

與此同時,各國政府正在尋求推出自己的加密貨幣。他們可能正在等待比特幣,以太坊和其他各種加密貨幣在正式推出自己的版本之前如何運作。

加密貨幣如何運作

這個東西非常複雜,我當然不會聲稱自己是專家。

但我想對加密貨幣的機制進行高空討論。

我打算盡量簡單,但我不確定是否可能。如果你對加密貨幣的工作方式不感興趣 - 而你只是想接受它們存在並從那裡出發 - 請隨意跳過這一部分(如果我是你,我會這樣做!)。

區塊鏈技術

這是加密貨幣構建的“基本要素”,包括比特幣。

它是由加密貨幣參與者運營的信息註冊和分發鏈。再一次,沒有政府,中央銀行,私人銀行或公司在幕後運營,並使其全部運轉。

區塊鏈實際上是個人與其計算機之間的一系列交易。

事實上,加密貨幣的一個主要吸引力在於它們不通過銀行和其他金融機構。它們確實在個人用戶之間運作。

私鑰。 這是一個唯一的代碼,包含有關每個比特幣的加密詳細信息,包括其所有權。私鑰使所有者能夠從事商業交易而無需向其他方透露他或她的身份。

這些匿名交易有優點和缺點,但我們將分別進入這些交易。

比特幣實際上有兩個密鑰,一個是私有密鑰,一個是公共密鑰。公鑰是您的比特幣地址,每個人都可以看到。私鑰是秘密的。無論何時進行交易,您都可以將公鑰和私鑰組合在一起。這可以作為驗證交易來自您的證書。但只要您不發布私鑰,您的信息和帳戶就完全安全了。

交易由區塊鍊網絡應用程序授權並維護其協議。

在實際層面上,交易的工作方式與其他在線支付方式(如信用卡,借記卡和PayPal)的工作方式非常相似。

主要區別在於交易直接在買方和賣方之間進行,而且從不通過中介。

你的眼睛上釉了嗎?

比特幣採礦

“挖掘”是比特幣成立的過程。

正如我先前所說,不可能生產超過2100萬比特幣。 “礦工”是實現生產的人。當他們成功創建“哈希”時,他們會獲得比特幣(或百分比)的獎勵。

讓我解釋…

在比特幣網絡中,有記錄交易記錄的個人和企業。所有交易都在給定的時間段內收集到列表中,該列表稱為“塊”。這是區塊鏈發揮作用的地方。

為了驗證活動,將向參與其中的每個人提供該塊的更新副本。礦工然後採取每個塊並應用數學公式。

這會創建一個簡短,隨機的字母和數字序列 - 哈希.

散列存儲在區塊鏈的末尾,然後封閉每個塊。

當礦工收到他或她的比特幣獎勵時,總數接近最終的最高值2100萬。

礦工使用專門為礦塊編寫的軟件。 獎勵激勵未成年人繼續履行其職能,並增加比特幣的數量。

這至少是我對過程如何運作的解釋。我很確定它實際上比那更複雜。但我認為你必須成為加密貨幣內幕才能真正了解其運作方式。

這種解釋適用於我們的目的。我不想把這個討論打敗,因為我自己真的不理解這個過程。

如果有任何加密貨幣專家閱讀本文,請隨時加入 - 請?

比特幣的優勢(以及一般情況下的隱身幣)

除了最近的加密貨幣的潛在利潤之外,它們實際上確實具有某些核心品質,但它們都保證了它們的未來。

甚至有人認為加密貨幣,或者至少是區塊鏈技術,將像互聯網一樣具有革命性。

但接近實際,這是讓人們對加密貨幣感到興奮的原因......

隱私。 這是21世紀剛剛消失的珍貴品質之一。由於大多數交易現在都在線發生,所以某個地方的某個人知道你用錢做的一切。

它至少使一些人感到不舒服,並且是推動加密貨幣的力量之一。

隱私是由於能夠進行金融交易而不提供任何可識別您個人身份的信息。它是一種無形的交換媒介,就像現金一樣 - 除了你可以用它來進行在線交易。

加密貨幣可以像信用卡一樣易於使用。 因為它們存在​​於網上,所以您可以使用它們進行金融交易,就像使用信用卡和借記卡一樣

沒有退款能力。 這是比特幣的另一個吸引商家的特徵。任何時候您使用信用卡或借記卡進行購買,如果您因任何原因對交易不滿意,您可以收取費用。

在大多數情況下,發卡機構會反對商家。

但是使用比特幣,每次購買都是最終的。

您可以隨時向商家提出異議,但這絕不是一個自動過程。

加密貨幣的缺點

隱私因素肯定會吸引任何認為重要的人。而且很明顯為什麼商家會喜歡加密貨幣。但他們確實有缺點。

沒有退單功能。 雖然這對商家來說是一個受歡迎的功能,但它可能是消費者的噩夢。

如果不存在這種能力,我們對在線購物有多大信心?

這將是國際交易中更大的問題,因為法律追索將不存在。

隱私會產生令人討厭的活動。 這包括犯罪活動的可能性。實際上看不見的加密貨幣可以成為犯罪分子的首選付款方式。

它也可能使不道德的商人和商人更容易欺騙消費者。還有待觀察將如何解決這個問題。

比特幣可能會丟失。 這聽起來很奇怪,考慮到它是一種網絡貨幣,而且沒有什麼能像你口袋裡的變化那樣。但是,是的,加密貨幣可能會丟失。

由於它們存儲在計算機的硬盤驅動器上,因此如果驅動器損壞,它們可能會丟失。存在可以存儲加密貨幣的在線服務,但是安全協議因站點而異。

如果服務被黑客入侵,那麼存儲在那裡的任何加密都可能丟失或被盜。

缺乏普遍接受。 目前,比特幣似乎更像是一種投資現象而非交換媒介。

雖然接受貨幣的商家和企業的數量正在增長,但它仍然只是現有企業的一小部分。

現在,你不能去加油站用比特幣支付費用。這可能會及時發揮作用,但我們甚至都不接近這一點。

但是對包括比特幣在內的所有加密貨幣都存在更大的威脅。

政府限制 - 懸掛在加密貨幣上的大X因素

政府已經意識到犯罪分子可能使用加密貨幣。

它們也可用於逃稅。

美國國稅局很清楚這一點,並使用傳票和軟件來識別加密貨幣用戶。他們迫使加密貨幣交換提供用戶和交易的列表。

但政府可能更大的打擊力度可能是加密貨幣對當前貨幣體系構成的威脅。例如,美元完全由美國政府發行。這使他們壟斷了貨幣體系,他們不會心甘情願地放棄。如果他們感覺到對該系統的合理威脅,整個加密貨幣的進展可能會被短路。

那會發生嗎?沒人知道。

但重要的是要意識到潛力,以便你不會出去加載加密貨幣,認為沒有什麼可以阻止他們。

比特幣的普及程度如何?

我們可以問這個關於所有加密貨幣的問題,但讓我們把它集中在比特幣,因為它是最大的。

我之前說過,加密貨幣的一個負面因素是它們缺乏普遍認可。

這是真的,但它也在快速變化。

2017年初的重大新聞是,日本政府批准比特幣作為該國的法定貨幣。

這是比特幣的重大進步,因為日本是世界第三大經濟體。

由於這一決定,全國有20,000家商店正在接受它。如果其他國家也這樣做,那將使整個加密貨幣轉變為高速。

在美國,已有數百家大型和小型企業接受比特幣。

一些更易識別的名字包括:

  • WordPress.com
  • Overstock.com
  • 地鐵
  • 微軟
  • Expedia.com
  • 全食物
  • Bloomberg.com
  • Etsy供應商
  • 菜網
  • 意會
  • Shopify
  • MovieTickets.com

這似乎不是一長串商家,但我們必須記住,加密貨幣只在2009年出現。

比特幣ATM。 美國有超過1,800台ATM可用於比特幣。紐約市和洛杉磯地區各有近300個。

我認為比特幣在美國和全世界的接受程度將決定其未來。

如果比特幣被廣泛接受用於實際使用,它將真正“到達”,即使價格投機消失。

購買加密貨幣的詐騙和風險

這可能是任何新的或投機熱潮的固有風險。

核心是有合法的資金。

但這個核心總是被詐騙所包圍。

不幸的是,那些期望快速賺大錢的人是詐騙的目標。有了像加密貨幣一樣新的東西,任何人都很難將詐騙與合法活動分開。

加密貨幣世界已經開發出超過它的詐騙份額。

比特幣本身最近報導的加密貨幣騙局運行了900萬美元 每天。他們報告了2018年頭兩個月發生的一長串特定騙局:

常見的加密貨幣詐騙

以太坊世界新聞發布了7種常見的加密貨幣詐騙清單:

推特欺詐。 Bogus發布推文宣傳贈品。發送一個加密貨幣單位,你會得到10。 但你不會得到任何回報。

市場操縱。 擁有大筆資金的個人或企業會加劇加密貨幣的價格。隨著其他人的買入,操縱者拋售,在價格跌至其自然水平之前賺取大量利潤。

假買賣牆。 創建偽造圖表,指示假牆(這是圖表術語)。隨著圖表的流通,投資者變得恐慌和賣出。詐騙者然後以較低的價格購買加密貨幣。

泵和垃圾場。 一個團隊購買了一個加密貨幣,抬高了價格。當它達到一定的價格水平時,該集團就會賣光。它創造了製造價格上漲,只有內部人才能贏。

付費促銷。 這是一個著名或有影響力的人為促進加密貨幣而付費的地方。這可以提高價格,而不僅僅是影響者的明星力量。有時甚至可以通過Reddit和Facebook上的小組論壇來完成。

陰暗/偽劣的交流。 由於加密貨幣如此新穎,並非所有交易所都是合法的。有些人容易受到攻擊,或者存在安全漏洞。將加密貨幣保留在這些交易所是有風險的。更好的選擇是使用錢包來存放硬幣。需要考慮的兩個錢包是Trezor和Ledger Wallet。

網絡釣魚攻擊。 網絡釣魚者購買與熱門交易所匹配的域名和Google廣告。它們與真實的無法區分。但他們會引導您進入真正的交易所,在那裡輸入您的憑證。然後,網絡釣魚者可以訪問您的合法帳戶,並將其清除。

如何購買加密貨幣和比特幣以及以太坊

我說“買”是因為我不確定加密貨幣是否屬於真正的投資,至少現在還沒有。

它可以在加密貨幣交易所購買,也有 一些 現在可用。

您可以使用信用卡或借記卡或鏈接的銀行賬戶在交易所購買加密貨幣。

每次在交易所買賣加密貨幣時,每個方向都會收取少量費用。

例如,以下是Coinbase在美國收取的費率(每個國家/地區的費用結構不同):

您也可以直接從私人所有者那裡購買加密貨幣。

存儲您的加密貨幣

從技術上講,加密貨幣實際上並未存儲。

還記得我們之前談過的公鑰和私鑰嗎? 那些是你實際存儲的。

它們是用於訪問您的公共比特幣地址和簽署交易的數字密鑰。

這是需要存儲的信息,而不是加密貨幣本身。

存儲在三個地方之一進行,通常稱為“錢包”:

  • 在線基於網絡的服務
  • 軟件錢包放在計算機的硬盤上
  • 保持貨幣脫機的保險櫃服務

軟件錢包可能是最方便的,因為它們是在您自己的計算機上保存的。但它們本身也是不安全的。

它們受到計算機所有相同威脅的影響。

軟件錢包的示例包括Electrum,Exodus,Bitcoin Core,Copay和Armory。

就離線保險庫服務而言,它們通常可用於加密貨幣交換。

例如,Coinbase擁有用於存儲比特幣,以太坊和萊特幣的金庫服務。

由於具有專門的存儲功能,安全性高於軟件錢包。 Coinbase聲稱 “98%的數字貨幣完全脫機,存放在地理位置分散的保險箱和物理保險庫中。”

基於Web的在線服務在加密貨幣交換中也很常見,包括本文中列出的那些。您的私鑰存儲在由其他人控制的計算機上,並連接到Internet。

在線錢包的一大優勢是可以從任何地方訪問它們,包括智能手機。但一個主要的負面因素是服務將控制您的私鑰。

在某種程度上,它是一種共享所有權形式,並非每個人都對此感到滿意。

加密貨幣存儲是一個獨立的主題,我可能會在以後的文章中介紹它。

其他投資加密貨幣的方法

至少到目前為止,投資加密貨幣需要直接擁有它。

但那已經開始改變了。

隨著加密貨幣,特別是比特幣的普及和價格上漲,傳統的金融市場開始需要。

2017年12月,宣布芝加哥期權交易所全球市場向美國證券交易委員會(SEC)申請列出6個與比特幣相關的交易所交易基金(ETF)。

如果您想通過ETF投資比特幣,請留意以下基金:

  • First Trust比特幣策略ETF
  • First Trust反向比特幣策略ETF
  • REX比特幣策略ETF
  • REX Short Bitcoin Strategy ETF
  • GraniteShares比特幣ETF
  • GraniteShares Short Bitcoin ETF

然而,最近,比特幣ETF的整個想法已經受到質疑,包括上面列出的基金(仍然沒有!)。

幾乎在同一時間,紐約證券交易所(紐約證券交易所)也向美國證券交易委員會申請批​​准兩隻ETF。密切關注ProShares比特幣ETF和ProShares Short Bitcoin ETF的到來。

這些基金將跟踪芝加哥期權交易所(CBOE)或芝加哥商品交易所(CME)比特幣期貨,並將其資產投資於基準期貨合約,並可選擇投資基準以外的合約。

看起來銀行業巨頭高盛正在建立加密貨幣交易櫃檯,包括比特幣。

加密貨幣熱正在蔓延,並在主流金融領域獲得認可。其他財務方面的問題,如Fidelity和Van Eck,也在努力推出加密貨幣ETF。

隨著時間的推移,有可能以與股票和債券相同的方式投資加密貨幣。但與此同時,直接持有crypto是首選方法。

是時候加入比特幣的潮流了嗎?

即使在這個主題上寫了3000多個單詞之後,也很難得出可靠的結論。

我們是在談論2017年1月1日的比特幣價格低於1000美元,到2017年12月中旬一直高達近20,000美元?或者比特幣在同一個月從20,000美元跌至14,000美元以下。

讓我們記住,在短短幾天內就發生了6,000美元的下跌。

或者我們在談論目前交易價格低於10,000美元的比特幣?

很明顯,“投資”比特幣,或任何其他加密貨幣,需要非常強大的胃。

使情況變得更加複雜的原因是,加密貨幣在過去一年中創造了百萬富翁。想一想 - 如果你在2017年1月1日在比特幣上投資了10,000美元,到2018年12月中旬它將達到近20萬美元。 50,000美元的投資將為您帶來接近100萬美元的投資。

這很難抗拒。

我們不得不問自己,這種價格增長是否會持續下去......

我的答案: 我不知道。 而且我認為沒有人這樣做。

兩種投資方案

我可以設想兩種情況,你可能想要擁有加密貨幣,特別是比特幣:

  1. 您希望開始使用加密貨幣作為付款方式和/或
  2. 您認為價格的巨大漲幅將繼續存在。

如果你想進入第二個原因,那麼只需要投入很少的投資組合就可能是一個好主意。 5%的人可能會完成工作。

如果它具有與2017年大部分時間相同的收益,則5%的頭寸可以增長以匹配您投資組合的其餘部分。

不過,我不打賭這個結果。

這件事具有投機熱潮的所有特徵。只有在價格崩潰之後購買才有價值,就像2017年12月之後發生的那樣。

據記載,2017年夏天中國開始關閉該國的加密貨幣交易所,也發生了類似的情況。

我不是比特幣,以太坊或任何其他加密貨幣的專家,所​​以請自行決定。整個加密貨幣似乎太新,太突然,不能被視為投資,最不可能是一個可預測的投資。

從我正在閱讀的所有內容來看,支持加密貨幣的區塊鏈技術可能就是真實的故事。

如果它確實變得像互聯網一樣大,那麼進入一個或多個待定ETF可能會成為最好的長期戰略。

你怎麼看?

您是否擁有比特幣,以太坊或任何其他加密貨幣?

你認為它在哪裡,你認為我們應該如何發揮它?

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