現在我們有一個小小的，我和我的妻子一起考慮準備我們的第一個遺囑和作為一個家庭的信任是很重要的。對另一個人負有經濟責任是一項巨大的責任，我們希望確保在我們發生任何事情時他會得到照顧。
但說起來容易做起來難。事實上，整個過程花了我們幾個月才完成。
讓我在準備我們的第一個遺囑的過程中陪伴你，並相信照顧我們的家庭並確保我們的小傢伙得到照顧。
評估為什麼需要意志和信任
你需要考慮的第一件事是為什麼你需要一個意志和信任。對我們來說，選擇很簡單 - 我們需要一種方法來確保我們的孩子在我們死後得到照顧。這就是為什麼我們想要一個意志和信任。
遺囑很簡單 - 它只是說明你在死後希望你的資產去哪裡，以及誰會照顧你的孩子。這是我們需要準備的文件，以確保我們的兒子的願望在我們死的時候實施。
信任更加複雜。我們想要信任有幾個原因：
- 如果我們的兒子在我們死後是未成年人，他無論如何都不能直接繼承我們的資產。
- 由於他無法直接繼承我們的資產，我們的遺產將不得不進入遺囑認證，這對我們所愛的人來說既昂貴又麻煩。
- 如果沒有人能夠倖存下來，它可以讓我們以我們想要的方式明確處置我們的資產 - 如果我們沒有明確要求，遺囑認證過程可能沒有做到。
遺產規劃還有其他選擇，但如果你有孩子，遺囑和信任最有意義。
找到合適的律師來準備你的意志和信任
既然我們認為意志和信任是我們的正確選擇，我們現在需要找一位律師來幫助我們起草它。你可以選擇自己做，但這對我們很重要，理想情況下，我們死亡時可能會有很多資產，我們希望確保一切都正確完成。
對我們來說，這意味著找到最好的房地產律師。我們收到的最好建議是聘請專門從事遺產規劃的律師，您可以通過州律師協會找到律師。
大多數州都會對專業律師進行認證，而遺產規劃就是其中之一。當我查看州酒吧網站時，我在我所在地區找到了五位具有此專業知識的律師，我聯繫他們進行討論 - 最終解決了一個問題。
你需要什麼來建立你的意志和信任
當您設置第一個約會時，您需要做好準備。大多數律師按小時和服務收費。為了建立遺囑和信託，我們的律師對這些物品收取統一費率，其中包括預先1.5小時預約和1小時預約，以公證人員執行所有事項。如果我們的房產更複雜或需要更多的預約，我們將按每小時400美元的費用收取費用。
因此，你做好準備是非常重要的。在任命之前與律師交談後，我們了解到我們應該帶來以下（以有組織的方式）：
- 所有先前遺產規劃文件的副本（如適用）。
- 任何格式的財務報表，顯示您擁有的內容，如何保留所有權以及近似值。包括人壽保險，顯示誰是被保險人和麵額。
- 您擁有的每個房地產的契約和不動產稅單的副本。
- 任何其他資產（包括企業）的所有權證據。
- 一棵家譜。
此外，重要的是你要知道你想留下誰的錢（或者在哪裡），以及誰會照顧你的孩子，如果適用的話。對我們來說，提前與這些人進行對話也很重要，所以這並不令人震驚。在我們的情況下，如果發生任何事情，我妻子的妹妹會照顧我們的男嬰 - 但我們想在做出任何書面決定之前確保她對此也沒關係。
因此，在您預約之前，請務必記住：
- 選擇您遺囑和信任的“遺囑執行人”，包括第二和第三候補。
- 您信任的“受託人”，包括第二和第三次替補，以及如果沒有人存活會發生什麼（例如，慈善機構）。
- 如果你失去能力，誰將擁有授權書。
- 您是否願意代表您做出醫療決定。
理解你的意志和信任
一旦創建完全理解您的意願和信任，這一點非常重要。我們的律師在簽署和執行之前向我們發送了遺囑，信託和律師權力的實體副本。我和我的妻子然後經過閱讀以確保一切正確。
當我們審查文件時，我們發現了一些我們錯過的東西，以及我們需要改變的受益人的選擇。預先捕捉這些內容非常重要，因此您無需付費即可快速重做。
理想的意志和信任將持續多年，並且幾乎不需要改變。
執行你的意願和信任
一旦你對自己的意志和信任完全滿意，就需要執行它。這意味著幾件事。
首先，它需要簽署和公證。在許多縣，還需要向縣文員提交官方文件。在我們國家，為了使律師的權力有效進行房地產交易，必須在縣書記員處記錄。我們信任的主要資產之一將是我們的家，所以這非常重要。
此外，向您的縣職員提交文件並將其記錄下來使他們更加正式。如果有人在您去世後對您的遺產計劃提出異議，那麼這一行為有很長的路要走，以證明您的意思是您所做的。
其次，一旦記錄了您的信任，您就需要將您的資產實際置於信任之中。這是建立信託的一個更耗時的部分，但一個優秀的律師會為你做很多工作。
我們的律師起草了quitclaim契約，將我們家的名稱改為信託的名稱，並為我們提交了這些契約。我們的律師也發現了一些有趣的東西：我們持有頭銜的方式是“錯誤的”（即不理想）。因此，我們實際上有三個quitclaim契約，需要按正確的順序提交，以將房子轉移到我們的信任。
我們還必須以信託的名義開設一個新的經紀賬戶（我們使用史考特）。然後，我們將資產從我們的舊現金賬戶（僅在我名下）轉移到信託賬戶。
最後，我們設立了人壽保險受益人，以符合我們的意願和信任。這意味著將對方視為主要受益人，並將信託稱為次要受益人。這樣做的原因是因為我們的孩子是未成年人，如果我們都死了，就需要信任他人。
雖然並不困難，但所有這些步驟都需要時間。我們必須親自去開設一個新的經紀賬戶，因為他們在開戶時想要一份信託文件。對於我們的人壽保險單，我們必鬚髮送一份表明受益人變更的實物表格（我們也必須通過郵件發送給我們）。最重要的是，即使信任是正式的，也需要幾週的時間才能正確地將所有內容放入其中。
你需要記住什麼前進
展望未來，重要的是要記住你的遺產計劃是如何設置的 - 你們倆。在購物時，您需要決定是否要在信託內外購買。例如，我們的下一個房屋將在信託內購買。
其次，我們需要記住信託的稅收影響，因為它現在是它自己的實體。我們的會計師會為我們照顧這個，但這只是要記住的事情。您的納稅情況取決於您創建的信任類型。在我們的例子中，一個活的可撤銷信託沒有任何特殊的信息，但其他類型的信託也沒有。
最後，僅僅因為您在遺囑和信任中列出了許多最終指示，並不意味著它涵蓋了所有內容。除了我們的遺產計劃，我們整理了一份文件，列出了將來可能需要知道的一切。該文件包括以下內容：
- 銀行賬戶清單。
- 在哪裡找東西（文件，出生證等）。
- 電腦密碼（包括Quicken）。
- 我們的人壽保險單。
- 保險箱，鑰匙等的位置
- 要記住的重要經常性付款（例如，財產稅，臍帶血庫等）。
在規劃您的意願和信任方面需要考慮很多，但如果時間過得太快，它將使您的親人更容易進行財務轉換。
您是否已為遺產計劃設立了遺囑和信任？你的經歷如何？
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