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建立投資有限責任公司

建立投資有限責任公司

你有沒有想過與合作夥伴或投資俱樂部一起投資?或者也許你有一群家庭成員希望將他們的錢匯集在一起投資。實現這一目標的最佳方法之一是建立投資有限責任公司。

LLC是一家有限責任公司,它可以成為很多用途的工具。 LLC的一個更有趣的用途是允許一群人將他們的錢匯集在一起進行投資。它還可以用於投資其他事物,例如房地產。

隨著最近通過的特朗普稅收計劃,許多人對建立有限責任公司以節省稅收金錢的想法感到興奮。但是你呢?我們將在下面討論稅務影響。

以下是您為什麼以及如何考慮設立LLC進行投資的原因。

為什麼要設置投資有限責任公司

使用LLC進行投資的優勢來自LLC運營協議。 LLC運營協議描述了LLC中可以做什麼和不可以做什麼。因此,它非常適合為多人或多方設立投資工具。

例如,LLC運營協議中的一項共同規定是個人如何出售其在公司的股份。通常,當您設置LLC進行投資時,您禁止其他成員在未經其他成員許可的情況下出售其在LLC中的股份。如果沒有所有成員同意,這將防止所有權結構的變化。由於許多有限責任公司都是針對家庭設置的,因此這保留了家族中LLC的所有權。

另一個共同條款是確定有限責任公司的資金將如何投資。與共同基金招股說明書或ETF招股說明書類似,您可以定義LLC將如何投資於運營協議 - 可能要求至少60%的資金投入股票。擁有堅實的計劃和結構可以更容易地與所有各方達成共識。

最後,一些運營協議可能要求會員定期向LLC提供捐款。如果您為投資俱樂部設立有限責任公司,您可以要求每個成員每月向有限責任公司捐贈50美元。這使得所有俱樂部會員都歸屬於俱樂部和LLC。

著名家族投資有限責任公司

您可能沒有意識到這一點,但許多富有的人使用LLC進行投資。例如,沃爾瑪的最大股東是Walton Enterprises LLC。這是沃爾頓家族為控制沃爾瑪所有權而成立的有限責任公司。 Walton Enterprises LLC擁有6位知名成員,是Sam Walton帝國的繼承人。沃爾頓家族的總價值近1500億美元。然而,這些財富大部分都與有限責任公司捆綁在一起。反過來,有限責任公司擁有像沃爾瑪和其他幾家小公司的資產。

比爾蓋茨是另一個著名的個人,他的大部分財富都持有有限責任公司。他擁有Cascade Investment LLC,該公司控制著他在微軟的剩餘股份以及他所做的其他投資。

在哪裡設置和投資有限責任公司

任何人都可以設置一個很容易投資的LLC。他們的關鍵是確保LLC的所有成員同意運營協議,這是LLC運營的條款。

如果您想設置LLC進行投資,我建議 NOLO。這是我用來設置我的LLC的公司,我對他們非常滿意。他們的價格合理,他們的支持很好。您需要大約一個小時的時間來設置您的LLC以進行投資 NOLO。然後,Nolo將向您的州提交您的文書工作,您應該在幾週內(或幾個月取決於您所在的州)正式成立。

注意: 一些州有與LLC相關的費用。例如,在加利福尼亞州,您必須每年至少支付800美元來維護您的LLC。入門時請確保您了解自己的州規定。

獲得LLC文件後,您需要以LLC的名義開立經紀帳戶。我推薦使用 M1財務 為了這。他們是一家新公司,但他們提供免佣金投資的絕佳功能。 LLC投資的優點在於您可以按照協議設置投資的“餡餅”,M1免費處理其餘佣金!

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要開始使用M1 Finance,您只需選擇“其他賬戶類型”和“有限責任公司”。然後,他們會要求您提供有關LLC運營協議的信息,並且在您申請時他們也會要求提供相應的信息。

這也是一個您通常無法在線打開的帳戶,但是一旦您發送LLC運營協議,您就可以非常快速地打開投資帳戶。我估計你大約一周會很好。當我在ETrade開立賬戶時,完成文書工作大約需要2個小時,賬戶在本週末開始。當我們開立賬戶時,我們還能夠獲得初始存款的註冊獎金。

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使用有限責任公司進行房地產投資

使用LLC進行投資的最常見原因之一是投資房地產。有限責任公司將保護您免受潛在的負債影響,並提供劃分房產投資所有權的框架。

如果您計劃擁有多個房產,或者如果您在一個房產中有多個投資者,這可以很好地工作。

我最喜歡的出租房產之一是通過眾籌獲得資金。與LendingClub類似,您可以在平台上以低至5,000美元的價格開始投資房地產 RealtyShares (我們為讀者提供一個 $100 使用促銷代碼進行首次投資時的獎金 夥伴100).

另一個類似的平台是 FundRise。他們只有最低500美元的入門費用,並提供我們喜歡的各種選項!在過去的一年裡,FundRise實際上是一項表現良好的被動收入投資!

這兩個平台都允許您使用LLC進行投資,但您必須與他們的客戶服務團隊聯繫才能開始使用。

使用LLC進行投資的稅務影響

隨著關於特朗普減稅政策的討論於2018年生效,許多人開始懷疑使用有限責任公司是否有可能幫助他們納稅?我的意思是,誰不想省稅???

重要的提示: 我不是會計師或稅務專業人士,我絕對不是你的會計師或稅務專業人士。如果您對投資,業務結構等的稅務影響有任何疑問,您應該尋求稅務專業人士的指導。

好的,話雖如此,使用LLC進行投資的稅務影響是什麼?

美國國稅局不承認有限責任公司是一個實體 - 它是傳遞。 這意味著,每個成員報告他們在稅收上的“任何”份額,就像LLC不存在一樣。因此,如果您有2個人並且您的經營協議規定了50/50分割,那麼每個人都會報告他們的收入,損失,股息,等等,50/50。

因此,大多數用於投資的有限責任公司將擁有資本收益,損失和股息。然後根據運營協議將每個成員分配給成員。反過來,成員每人都會報告他們的稅款金額,就像他們自己收到稅款一樣。因此,每個成員的稅收影響將是不同的。

有限責任公司減稅20%怎麼樣? 這是一個普遍的誤解。 20%的轉嫁收入扣除額適用於在傳遞實體中擁有業務的企業所有者。因此,如果您不擁有業務,則不會獲得任何扣減。簡單地持有LLC的投資並不擁有業務。

因此,如果您只是在有限責任公司內投資,則不會獲得任何類型的特殊稅務待遇。美國國稅局基本上將所有內容視為LLC不存在。

使用LLC的替代方案

那麼,如果您沒有因使用有限責任公司而獲得任何特殊稅務待遇,您為什麼要使用其中一個進行投資?

嗯,這一切都歸結為與其他人一起投資。如果你打算將錢匯集給其他人,你需要一些組織並同意如何完成工作。

因此,使用LLC的常見方案是:

  • 投資俱樂部
  • 房地產
  • 家族企業/金錢

讓我們談談每一個和每個的一些替代方案:

投資俱樂部

你真正匯集資金的投資俱樂部正在瀕臨死亡。原因?這些天投資如此便宜!沒有理由匯集你的錢。

在投資時,一起工作可以節省大量成本。假設您在投資俱樂部中有20名成員,並且您都同意購買特定股票。如果你沒有匯集資金,每個成員都必須支付佣金 - 每筆交易9.99美元。因此,作為一個群體,投資俱樂部將損失近200美元的費用。如果你匯集了你的錢,就會有一筆交易 - 花費9.99美元。這將為集體團體節省190美元。

現在,通過M1 Finance等服務,您可以免費投資,沒有理由匯集您的資金。俱樂部可以創建一個投資組合,俱樂部的每個成員都可以免費執行變更!

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房地產

房地產仍然是使用有限責任公司的一個很好的場景,特別是如果你要以不同於所有權的方式分配收入和支出。

但是,您可以選擇擁有房地產(但不是那麼好)。具體而言,您可以直接作為聯合租戶持有物業的所有權。這涉及所有權,但對收入和支出沒有幫助。

如果你只是一個夥伴關係,你可以分開。但是,如果你超過2人,你可能想要一個有限責任公司。此外,有限責任公司非常適合負債。

家庭的錢

就像沃爾頓一樣,如果有大量的資產,包括一個企業,以及許多“擁有”它的家庭成員,那麼把它放到一個有明確的經營協議和經理的有限責任公司中會很有意義。

這很昂貴 - 所以這通常是為大型莊園保留的。如果你只需要一點錢來投資,那麼經歷LLC的麻煩真的沒有意義。

您是否使用LLC進行投資?您是否考慮過與朋友或家人開戶?

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