膨脹投資評論

2016年，Gianni Kovacevic發布了My Electrician Drives a Porsche？投資新消費階層的興起。這是一個投資寓言，展示了日常投資者如何從宏觀經濟主題中獲利。

這是一個強有力的投資敘述，但我很難將故事轉化為行動。

今天，這種投資更容易。 Swell Investing是一家投資公司，幫助投資者利用元敘事投資。他們確定了六個積極的未來投資主題。這些主題塑造了他們創建投資組合的方法。但回報並不是推動Swell投資策略的唯一因素。他們依靠一流的社會責任投資實踐來指導投資者的資金。

Swell Invest是您投資組合的正確選擇嗎？這是你需要知道的。

膨脹投資基礎

Swell Investing是“Robo-advisors”中最新的新人。他們是一家小公司（管理層只有約700萬美元），他們渴望為關心資金的人提供更好的投資選擇。去。

目前，Swell幫助投資者投資六個投資主題：

綠色科技
再生能源
零浪費
乾淨的水
健康生活
疾病根除

膨脹投資者擁有個人股票（不是ETF或共同基金的股票），大多數股票是小型或中型股票，美國股票。由於投資者擁有股票，他們不會每年支付費用比率。

但是，Swell投資者將支付年度管理費。膨脹賬戶的費用為0.75％。即使Swell每季度代表您買賣股票，投資者也不會產生交易成本。 Swell遵守信託標準，這意味著他們必須以您的最佳利益行事。投資最低投資額為500美元。

拖延投資的缺點

想要投資於積極的，面向未來的公司的投資者可能會對Swell的社會責任投資策略感到滿意。但在開立賬戶之前，了解Swell Investing的缺點非常重要。

最重要的是，Swell的投資者應該加入瘋狂的旅程。目前，Swell投資者高度集中在小型公司，美國股票。那是什麼意思？您很可能會看到估值出現大幅波動。如果你是將紙張損失變成實際損失的類型，那麼Swell對你來說是一個糟糕的選擇。

另一個問題是賬戶的稅收考慮因素。不幸的是，這對Swell來說是一個很大的弱點。他們的平台將跟踪資本損失，但他們的算法並不特別對稅收友好 - 沒有提到像Betterment那樣的減稅收穫策略。投資者可能會從Swell的季度再平衡策略中獲得短期和長期資本收益。當您將稅收與0.75％的管理費相結合時，Swell成為一種非常昂貴的投資選擇。

注意： 截至8月30日，他們開始提供IRA。

最後，Swell投資者無法控制他們的投資。 Swell選擇股票（使用他們的算法），他們選擇投資主題。投資者選擇是否與之相伴。對於一些投資者而言，這是一個優勢，但許多投資者希望他們能夠控制自己的投資。

擴大投資的優勢

Swell最大的成就之一就是為社會責任投資者創造一個令人信服的願景。他們專注於選擇為每個人建立積極未來的公司。隨著這些公司為世界帶來價值，投資者應該看到他們的投資組合的價值開始上升。

Swell的另一個優勢是他們的投資組合不是由選股者產生的。他們使用旨在捕捉社會責任公司最佳的算法。 Swell使用客觀數據，因此投資者可以確信投資選擇反映了積極的投資主題。

最後，Swell有一個簡單易懂的費用結構。雖然0.75％的管理費是昂貴的，但對社會責任投資者來說這是一個很好的價值。