頂級投資詐騙導致投資者數百萬美元 💲💲💲

欺詐研究中心估計，美國人每年都會因欺詐行為而損失40至50億美元，並且高達17％的成年人口在某一年內成為某種形式的金融欺詐的受害者。我們大多數人都認為，我們過於聰明，不會成為金融欺詐的犧牲品，但成功的欺詐者通過提供足夠好的激勵措施來欺騙聰明人。事實上，典型的投資欺詐受害者並不是剛學會使用互聯網的小奶奶。在欺詐研究中心2012年的研究中，富裕，冒險和受過教育的男性最有可能成為投資欺詐和詐騙的受害者。

這些是常見的投資騙局，無論您是自己投資還是在經紀人的幫助下，都應避免這些投資詐騙。這些與我們關於學生貸款詐騙的其他文章有點重疊 - 使用了很多相同的策略 - 但這只關注投資者。所有這些騙局的一個關鍵點是，在投資方面，進行研究是值得的。

最常見的投資詐騙

以下是目前最常見的投資騙局。你可能會認識到其中一些。

預付費欺詐

當經紀人或代理人要求收取費用以幫助您進行實際存在的巨額投資時，就會發生預付費欺詐。一旦一個人支付了費用，欺詐者繼續前進，你再也看不到你的錢了。成功的欺詐者模仿合法商業活動的語言和說服策略，因此即使是知情的投資者也難以捕捉到預付費欺詐。預付費欺詐的一個關鍵預測因素是第一次聯繫是通過垃圾郵件來自未知來源。通過垃圾過濾器發送的垃圾郵件將具有合法性，但可以檢測欺詐。大多數營銷電子郵件直接在電子郵件中解釋投資要約，但欺詐性電子郵件只提供變幻莫測。

這種類型的欺詐的一個眾所周知的版本是支持“尼日利亞石油投資”的資金請求。你收到的關於尼日利亞石油或尼日利亞黃金的一些垃圾郵件很滑稽，但重要的是要記住，即使聰明人也會善意的欺詐行為。

如果您是那種對銷售情況持開放態度的人，或者您不介意承擔風險，那麼您應該特別小心避免這種形式的欺詐行為。為避免預付費欺詐，您需要自己進行研究。欺詐者可以提供其他投資者的社會證據，或者試圖使用“外部來源”來證實其索賠的合法性。他們甚至可能會談論風險。在您購買任何投資之前，請研究您正在購買的公司或投資。要求查看商業計劃，並查看公共記錄，看看公司是否擁有他們聲稱擁有的資產。雖然在購買證券或商品時支付佣金是正常的，但在您有機會購買之前支付費用是不正常的。特別是，被要求匯款是一個很好的指標，表明投資實際上是欺詐。

互聯網欺詐

互聯網投資欺詐是普遍且不斷增長的現象除了預付費欺詐之外，美國證券交易委員會還警告投資欺詐的來源，包括推廣泵和轉儲計劃的新聞通訊和在線留言板。

當發起人或內部人員吹捧特定股票以創造價值幻覺時，就會發生泵和轉儲計劃。這些欺詐者允許股票價格上漲，然後他們同時將股票轉移到毫無戒心的公眾身上，然後帶著數百萬的銀行賬戶離開。美國證券交易委員會警告稱，此類欺詐行為尤其普遍，而Penny Stocks或Micro-cap股票則無需向證券交易委員會註冊。值得慶幸的是，美國證券交易委員會提供了有關如何避免微型股票欺詐的具體指導，特別強調瞭如何自行研究微型股票。

庫存或榨汁通常來自在線投資通訊。投資者的在線通訊可以是投資信息的合法來源，但欺詐者可能會嘗試通過簡報中的“無偏見”信息來增加其股票價值或摧毀競爭對手的股票。證券法要求投資通訊在任何時候披露他們是由特定公司支付的，以宣傳該公司股票的優點。特別是通訊可能會吹噓有風險的Penny Stocks（低價和不經常交易的股票），因為它們正在為它付錢。模糊的免責聲明表明，時事通訊作者可能有隱藏的意圖。證券交易委員會有關於如何發現時事通訊詐騙的指導方針，他們建議您自己進行研究的方法。

在線公告板還為欺詐者提供了通過提高小盤股，交易量稀少的股票來賺錢的機會。欺詐者可能會採用不同的別名來投資Reddit上的公告板，以提供和證實有關合同，產品或合併的內部信息，並給出有利可圖的投資機會。在根據在線公告板的建議行事之前，重要的是要自己證實這些索賠（通過聯繫SEC或您所在州的交易所）。

作為一般經驗法則，投資您已經深入研究過的股票非常重要。我主要選擇投資於個人公開交易的公司，因為我可以證實我自己的索賠，而我通過史考特證券或TD Ameritrade等折扣經紀公司進行投資。如果您沒有時間或者想要自己投資，並且想要避免詐騙，請考慮像Wealthfront或Betterment這樣的機器人顧問。這些公司投資於廣泛的指數，並且不會讓您超過單一股票。

龐氏騙局

龐氏騙局是一種投資欺詐形式，它使用新的投資者資金向新投資者支付荒謬的高利率。由於該計劃依賴於不斷湧現的新現金，因此無法維持。例如，承諾加倍資金的計劃在經過35輪投資後需要的投資基數大於全世界的人口。需要您招募其他成員的投資可能是龐氏騙局。

有史以來規模最大的龐氏騙局由伯尼麥道夫計劃管理，該計劃從包括老練的投資者和經紀人在內的16,000多人中偷走了200億美元。馬多夫不僅偷了200億美元，還創造了另外價值45億美元的“紙質回報”，這種回報從未存在過。任何保證回報的投資，或者在很長一段時間內具有不切實際的高回報的投資都可能是龐氏騙局。您還應該關注那些沒有明顯來源的公司的投資。

Prime Bank Schemes

欺詐藝術家吸引毫無戒心的受害者在海外市場購買“優質銀行”債券。他們承諾獲得巨額利潤，他們表示他們將在自己和投資者之間分配利潤。大多數時候，產品和市場都不存在。如果您無法在互聯網上找到有關特定產品的信息，那麼有人試圖通過優質銀行計劃欺詐您的告訴記錄。欺詐者試圖利用保密措施為他們的計劃提供合法性，但沒有一家大銀行出售需要秘密籠罩的金融產品。

欺詐藝術家可能聲稱他們的金融產品得到了國際貨幣基金組織（IMF），世界銀行或其他一些國際機構的認可。這些組織不認可金融產品，如果賣方提出這些要求，您可以確定這是欺詐行為。如果有人接近您購買國際債券，請查看他們銷售的產品，並確保它是真實的。如果產品看起來不必要地複雜或太好而不真實，則可能是欺詐行為。

如果您有興趣購買高質量的國際債券，您可以通過穆迪或標準普爾的信用評級機構進行研究，您可以通過折扣經紀商購買。