過去幾個月讓投資者對投資抱有一系列態度和感受。我個人認為自從去年秋天以來我胃部不舒服，我認為最終會消失。其他人可以與此相關嗎？找到與您的態度產生共鳴的投資對於讓您的投資組合從這裡向前發展至關重要。我已經匯總了我最近遇到的四種常見客戶態度的縮略圖，對於每一種，我都為您提供了可行的投資解決方案，並採取了可行的措施。你是一個什麼樣的投資者？
類型1：認為現金是王道
這位投資者尚未準備好大幅下挫股票。但是如果從長遠來看，如果你看到通脹威脅對全現金戰略構成影響，你可能會鼓勵自己採取措施避免這種情況。投資投資Ginnie Mae證券並支付每月股息。如果您的稅收是一個問題，請考慮短期/中期投資級別的保險市政債券。如果稅收不是問題，那麼高級公司債券可能是一個有效的選擇。確保您了解投資債券所帶來的所有風險。
類型2：不滿足於現金，但尚未準備好所有股票
儘管出現反彈，但這位投資者並不准備完全接受股票，但她知道她不能通過讓她的現金在貨幣市場賬戶中停滯不前而獲勝。通過分配持有債券，股票和短期投資的組合，採取多元化投資組合的行動。最初，重點應放在代表整個投資組合的60％-80％的債券上。隨著時間的推移，您可以考慮將您的投資組合平均的美元成本轉換為更多的股票。
類型3：對股市有點害羞，但擔心失去複蘇
這位投資者的長期觀點是試圖擺脫他對市場方向的短期焦慮。專注於尋找高質量，可持續發展的公司的投資可能正是醫生所要求的。採取行動進行投資，尋找具有穩固或強勁增長潛力的各種規模的優質公司。
類型4：認為股票便宜;感受到全球的買入機會
這種投資者通常具有長期觀點，願意承擔更多風險，並認為買入低位股票的機會是增加實現其長期目標的速度的機會。採取行動並投資由投資組合經理確定的小型公司的全球證券作為良好的價值機會。
您是否適合這些投資者資料？如果是這樣，你是一個什麼樣的投資者？
來自我的合規部門的簡短說明.......
- 本材料中提出的意見僅供一般參考，並非旨在為任何個人提供具體建議或建議。要確定哪些投資可能適合您，請在投資前諮詢您的財務顧問。所有性能參考都是歷史性的，不能保證未來的結果。所有指數都是不受管理的，不能直接投資。
- 政府債券和國庫券由美國政府保證及時支付本金和利息，如果持有至到期日，則提供固定收益率和固定本金價值。但是，基金份額的價值不能保證並會波動。公司債券的市場價值將波動，如果債券在到期日前出售，則投資者的收益率可能與廣告收益率不同。
- 如果在到期前出售債券，則受到市場和利率風險的影響。債券價值將隨著利率的上升而下降，並且取決於可用性和價格變化。高收益/垃圾債券不是投資級證券，涉及重大風險，通常應成為複雜投資者多元化投資組合的一部分。
- GNMA由美國政府保證及時的本金和利息，但是這種擔保不適用於收益率，如果債券在支付所有相關抵押貸款之前出售，也不能防止本金損失。
- 如果在到期前出售，Muni債券將面臨市場和利率風險。隨著利率上升，債券價值將下降。利息收入可能受替代最低稅額的限制。聯邦免稅但其他州和州及地方稅可能適用。
- 投資國際和新興市場可能會帶來額外風險，如貨幣波動和政治不穩定。投資小盤股包括特定風險，如波動性更大，流動性可能更低。
- 股票投資涉及風險，包括本金損失過往表現並非未來結果的保證。
- 小型股可能比較成熟的公司證券承受更高的風險。小盤股市場的非流動性可能會對這些投資的價值產生不利影響。
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