WealthSimple評論：Robo Advisor With Feelings 💲💲💲

投資難嗎？不是真的。在The College Investor，我們相信懶惰的投資者會變得富裕起來。除基本資產配置外，投資者很少需要了解任何事情。一旦你找到一些行話並自動化合理投資的習慣，你就定了。

開始投資公開交易的股票和債券比以往任何時候都容易。擁有跟踪股市上行的金融產品比以往任何時候都便宜。但不是每個人都以現金游泳。為什麼？

一個接一個的人告訴我們投資必須點擊。如果投資燈沒有為您點擊，請考慮查看Wealthsimple。這是一個自動投資平台，提供個人接觸。

稱之為具有感情的Robo Advisor。顧名思義，他們繼續投資簡單。

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財富簡單基礎

像大多數機器人一樣，Wealthsimple強調現代投資組合理論的四大支柱：

低成本
廣泛的市場指數基金
資產分配
自動重新平衡

如果您通過Wealthsimple投資，您可以將資金投入到具有成本效益的ETF中。 ETF對不投資退休賬戶的人有稅收優惠。他們也收取極低的費用。

Wealthsimple只允許投資者選擇廣泛的市場指數基金。你不能選擇個股。你基本上只買一塊美國股票市場，一塊世界股票市場，以及一些債券市場。

Wealthsimple客戶需要做出的唯一真正決定是他們的資產配置。 Wealthsimple旨在為客戶提供盡可能多的增長潛力。然而，人類在向下波動期間難以保持投資。為了在逢低期間保持客戶投資，Wealthsimple將一些資金投資於增長較慢但負波動較小的資產。

最後，Wealthsimple讓您投資於理想的資產配置。無需登錄或進行花哨的數學運算。他們會為你照顧它。

Wealthsimple甚至會審核您的整個投資組合（包括您未在Wealthsimple持有的賬戶）。他們會建議您在其他帳戶中進行更改，以便您的投資更符合您的目標和風險狀況。

如果您的投資組合價值低於100,000美元，Wealthsimple將收取總投資組合的0.5％。價值10萬美元及以上的投資組合收取0.4％的費用（此級別稱為Wealthsimple Black）。但是，請記住，大學投資者讀者可以免費獲得10,000美元免費管理一年。

這些利率略高於Wealthfront和Betterment，但Wealthsimple提供了這些大公司所沒有的重要優勢。我在下面解釋一下。

如今，Wealthsimple管理著超過7.5億美元的投資資產。它正迅速成為市場上最大的機器人顧問之一。

社會責任投資

Wealthsimple通過提供對社會負責任的投資來區別於其他投資者。社會責任投資涉及投資於明確致力於促進社會福利的公司。公司可能會促進全球環境事業，減少腐敗和性別不平等，並促進全球更高的生活水平。

對社會責任投資者而言，廣泛的市場ETF的費用率高於其他投資者。但是，如果它意味著你可以更容易的良心，它們可能值得額外付出代價。

當然，沒有對社會負責的投資籃子將完美地反映您的個人理想。但是你應該看看Wealthsimple的產品，看看它們是否符合你的標準。

Wealthsimple Black：釋放心靈

雖然Wealthsimple提供了不錯的投資選擇，但它們的真正價值主張是資產超過10萬美元的投資者。由Wealthsimple管理的超過10萬美元的投資者成為Wealthsimple Black的客戶。 Wealthsimple Black客戶受益於Wealthsimple的技術。他們受益於Wealthsimple的員工。

Wealthsimple Black客戶可以與財務規劃專家會面，討論您的儲蓄和投資目標。與某位顧問建立良好關係的客戶可以安排與同一個人進行未來的通話。通過這項服務，客戶可以獲得一名使用技術來管理其投資組合的人力顧問。

這種混合模式提供了最好的人工顧問和技術。當您需要他們的建議時，您可以訪問資金教練，但您可以使用算法來管理您的投資。

這比Betterment的0.4％“Plus”客戶端水平要好得多，只允許您每年與CFP交談一次。

為了加強這筆交易，Wealthsimple還為Wealthsimple Black客戶提供兩項主要優惠。首先，他們讓您參加減稅計劃。稅收減免不會讓你變得富裕，但擁有非退休投資組合的人在實施時可能會看到一些改進的基點。如果您富裕，減稅收穫是考慮Robo-Advisor的一個原因。

Wealthsimple Black客戶還可以使用Priority Pass機場貴賓室。不可否認，對於一家金融公司來說，這是一個奇怪的好處。但是，如果您計劃使用機器人顧問，這是一個很好的獎勵。

如果您正在考慮一個機器人顧問，請試試Wealthsimple。大學投資者讀者獲得1萬美元免費管理一年。