今天我想強調為什麼它如此重要 審查受益人指定表格 在您的個人退休賬戶，您的人壽保險單，甚至您當前工作的401K。
不要認為審查您的受益人是一件大事嗎？
讓我分享一個簡短的故事，說明為什麼這麼重要，以及一個小小的疏忽可以為你的家庭帶來巨大的變化。在這種情況下，差價為80,000美元！
幾年前，我正在與潛在的新客戶進行第一次會面。這個男人進來是因為他從他最近去世的母親那裡繼承了一些錢。他是三個孩子的兄弟，並與我分享遺產的細節。我們開始討論這個問題，然後故事真正講述了發生了什麼以及是什麼撕裂了他們的家庭。
檢查您的受益人：相信我！
他們的母親有相當數量的錢，它分散在幾個不同的地方。她在銀行有一些人。她在愛爾蘭共和軍中有一些，她還有一些年金。每當她設置所有受益人信息時，她的意圖是確保所有這些都與她的三個兒子平等。她甚至將自己的意志建立在三個相等的部分。
她只是假設一切都還好。
她的愛爾蘭共和軍很好。她的支票和儲蓄賬戶很好。她在當地銀行的CD很好。她唯一忽視的是年金。她列出了她的大兒子作為年金的主要和唯一的受益人。
現在，如果你不知道這一點，即使你有遺囑並且它說你希望它與任何人分成三個相等的部分，那麼該年金的受益人指定就會覆蓋。所以沒關係。她只是忽略了它。她的大兒子是遺囑的遺囑執行人，所以我確信她只是認為遺囑會照顧它。
分裂繼承人
人們可以得出這樣的結論：儘管意志表示要將三種不同的方式分開，以至於大哥會按照媽媽的意願去做，並將其均分。 對？ 好吧，他沒有。他最終將所有這些錢都拿給了自己。
現在它可能不會有那麼大的交易，但是根據媽媽在她的整個房地產中的總金額，所有的東西加在一起，這個年金佔她整個房地產的75％，達到24萬美元。兄弟倆分三個部分分開了一切，但是年金;那個兄弟為自己保留了一切。
實際上他花了這麼多錢，還買了一架飛機。我沒騙你。他是飛行員嗎？不，他知道怎麼飛嗎？不，這是一個愛好，他想進入，而不是與他剩下的兩個兄弟分開這筆錢，他用它來買飛機。
你抓到了嗎？ 一架飛機。
我希望我正在講述這個故事。這是絕對真理，只是另一個提醒，為什麼審查您的受益人是如此重要。請記住，這不僅僅適用於年金。這也適用於人壽保險單，您工作的401K和您的IRA。
可以發生在我們身上
在我被部署到伊拉克之前，我幾乎做了一件事;我剛剛和我的妻子結婚，在我結婚之前，我的母親和父親都是我人壽保險單的主要受益者。如果我沒有做出那麼重要的改變而且發生了什麼事情發生在我身上，那一切都會發生在他們身上並且一無所有地離開我的妻子。
我想我的父母會做正確的事，但我告訴你什麼;任何時候你把一大筆錢放在一個背後有很多零的人面前，你永遠不會知道他們將如何採取行動。你總是希望他們能夠以最佳利益行事，但你永遠不會知道。 這就是審查您的受益人如此重要的原因。
拿20
如果你有一段時間沒有審查過......看一看。檢查一切可能需要15-20分鐘。只需記下所有可能有受益人指定的東西，以確保你已經對它進行了審查，並確保它符合您的需要，以確保合適的人員在那裡。
不要過去，今天檢查你的受益人，並確保你是最新的。
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