什麼是NAPFA註冊財務顧問？ 💲💲💲

今天，許多消費者在管理資金方面面臨著艱難的選擇。

有太多的財務顧問，這種選擇變得更加困難。其中一些人冒充財務顧問，會為您提供過多的信息以及可能不適合您的產品的銷售宣傳。

這些為自己的利益服務的“自私”顧問是NAPFA成立的原因。

NAPFA是全國個人理財顧問協會的成員，是僅收費的財務顧問的專業協會。 NAPFA成立於1983年，一直致力於 幫助消費者尋求無衝突的財務建議.

什麼是信託？

這些收費顧問服務於信託莊園。你可能會問，“什麼是受託人？”受託人是合法任命並被授權為另一個人託管資產的人。受託人管理資產以獲取對方的“利益”，而不是為了自己的利潤（investopedia.com）。這與普通財務顧問的不同之處在於，一些顧問並不總是為了客戶的利益而投資。大多數財務顧問全部或部分由佣金支付，這意味著他們有動力推廣最大化收入的產品。

NAPFA為這個協會尋求客戶的最佳利益而感到自豪。說到這一點，NAPFA只接受符合其組織最高標準的顧問。這些標準是：

他們必須滿足嚴格的資格認證和教育要求。
他們必須主要作為整體財務顧問（而不僅僅是投資或稅務顧問）。
他們必須滿足行業中最嚴格的繼續教育要求。
他們必須接受外部專業審查，以確保他們沒有委員會帶來的利益衝突。
他們必須提交一份財務計劃供同行審核，然後才能被錄取。

僅收費財務規劃師定義

NAPFA註冊財務顧問堅持的這些高標準正在讓人們注意到。

究竟什麼定義財務規劃師只是收費？

這些註冊顧問不會出售任何產品，因此沒有任何外部利益衝突。它們直接由客戶補償。 NAPFA顧問有一個共同的目標，即尋找客戶最佳的經濟利益。

我注意到有關NAPFA顧問的一件事是他們為自己的組織感到非常自豪，並且非常認真地對待他們。一位博主和CFP®專業人士Roger Wohlner在NAPFA社區非常活躍。我請他分享為什麼NAPFA會員對他來說如此重要。這是他要說的話：

NAPFA是一個由同費顧問組成的組織，他們一致致力於為我們各自的客戶做最好的事情，我們每個人都通過簽署我們每年重申的信託誓言來表明這一點。
此外，該組織由一群非常多元化的顧問組成，他們擁有豐富的知識和經驗，願意與其他成員分享。如果我對客戶問題有疑問，我會經常在NAPFA論壇上發布這個問題，並且總會收到一些有用的回复。在其他情況下，我會直接聯繫其他會員，並始終認為他們對自己的時間和專業知識非常慷慨。
簡而言之，我發現我在NAPFA的會員資格允許我利用其他成員的知識來使客戶受益。這個額外的知識庫對於我們這些獨立從業者來說尤為重要。

您可以在他的博客Wohlner Financial或他的公司Asset Strategy Consultants上看到更多關於Roger的信息。