T. Rowe價格評論 💲💲💲

作為全球最大的投資經紀公司之一，T。Rowe Price在全球43個國家擁有投資客戶。該公司成立於1937年，擁有6,000多名員工，管理資產達776.6億美元。

T. Rowe Price也許因其共同基金而聞名。他們提供126個免費共同基金，包括54個股票基金，34個債券基金，34個資產配置基金，25個目標日期基金和8個貨幣市場基金。更重要的是，該公司聲稱超過85％的共同基金超過了他們10年的理柏平均水平（截至2016年9月30日）。

每位客戶都可以訪問專用投資專家，這是一項補充指導服務。投資專家將與您密切合作，確定您的財務目標並審核您當前的投資策略。他們是經驗豐富的投資專業人士，可以幫助您滿足各種投資需求，包括投資組合評估和重新分配，資金比較和選擇，賬戶翻轉和IRA。

在T. Rowe Price開立賬戶

在T. Rowe Price開設賬戶時使用了四個步驟：

第1步：創建您的個人資料並選擇帳戶類型 - 輸入您的地址和聯繫信息，然後選擇您想要的帳戶類型。
第2步：選擇投資類型 - 您選擇共同基金列表。您也可以在開始流程之前研究共同基金。
第3步：確定資金 - 為了使您能夠以電子方式進行投資，您將提供您的個人銀行帳號和銀行的路由號碼。您還需要回答幾個問題以驗證您的身份。但如果您願意，還可以發送支票來為您的帳戶注入資金。
第4步：審核並提交 - 在此您可以建立用戶名和密碼，以便您立即查看帳戶。

一旦您的帳戶建立起來，您就可以使用自動資產生成器（AAB）服務，在滿足開立帳戶的最低要求後，每筆交易每月只需支付100美元（請參閱下面的帳戶最低信息）。

T. Rowe價格特徵和優點

以下是T. Rowe Price提供的一些更重要的功能和優點的摘要：

可用的帳戶類型。 您可以選擇兩種帳戶類型：T. Rowe Price Mutual Funds和T. Rowe Price Brokerage。 T. Rowe Price Mutual Funds專門持有T. Rowe Price共同基金，而T. Rowe Price Brokerage賬戶可以持有所有類型的投資。

T. Rowe Price提供個人賬戶和聯名賬戶，以及託管和信託賬戶。他們還提供三種大學儲蓄計劃，包括T. Rowe Price College儲蓄計劃，阿拉斯加大學儲蓄計劃和馬里蘭大學投資計劃。

退休時，他們提供傳統和羅斯IRA，包括翻轉IRA。對於自僱人士和小企業主，他們提供SEP IRA，簡單IRA，403（b）計劃，個人401（k）s（“Solo 401（k）s”）和小型企業401（k）計劃。

提供投資。 作為世界級的投資平台，T。Rowe Price提供全方位的節稅，市政，固定收益和全球共同基金，個股，ETF，債券，CD和貴金屬。

T. Rowe Price共同基金。

您可以選擇126 T. Rowe Price免費共同基金。其中包括投資於美國和國際股票，債券，混合資產和貨幣市場共同基金以及其他投資組合的資金，旨在滿足個人投資者不斷變化的需求和目標。

目標日期基金。

每個積極管理的選擇都是多元化的基金組合，專業地管理以滿足特定的退休日期。

交易所交易基金（ETF）。

T. Rowe Price通過T. Rowe Price Brokerage提供交易所交易的任何ETF。最常見的ETF包括：

安碩 - 為投資者提供通過ETF提供的最廣泛的指數陣容之一。
QQQ股票 - 代表納斯達克100的表現。
SPDRS - 有時被稱為“蜘蛛”，這些是一系列投資於標準普爾500指數，S＆P MidCap 400以及各種風格特定行業的ETF。
DIA（或DIAMONDS） - 這些基金與道瓊斯工業平均指數的表現掛鉤。
HOLDRS - 由美林（Merrill Lynch）提供，這些投資組合跟踪代表特定市場子行業的一組選定股票，如生物技術。它們的結構為設保人信託，並未在證券交易委員會註冊或受其監管。

T. Rowe Price的在線經紀中心提供工具和研究，幫助您為您的投資組合選擇合適的ETF。此外，股票再投資可用於ETF投資，但受某些限制。

最低初始存款。

開立賬戶所需的最低金額為常規投資賬戶（非退休）2,500美元。保管帳戶要求最低初始存款僅為1,000美元。 IRA賬戶還要求初始最低存款1,000美元。

諮詢規劃服務。

這是T. Rowe Price向公司存款至少10萬美元的客戶提供的服務。它可以幫助您提供有關退休計劃的建議，或進行投資組合評估。

它提供以下服務：

與諮詢顧問進行一對一的討論，以審查您的財務狀況並確定您的投資和退休目標。
通過許多市場情景測試您的策略的複雜分析。
通過提供建議的儲蓄率，投資組合分配和退休收入策略，幫助您實現退休目標的具體建議。
正在進行的年度檢查，以確保您的策略保持在實現目標的軌道上。

客戶服務。

工作日上午8點至晚上8點，您可以通過免費電話聯繫投資專員。東部時間。您可以通過安全電子郵件與他們聯繫，但您必須登錄才能執行此操作。

您還可以使用Tele * Access，T。Rowe Price的24小時自動電話服務，可以幫助您訪問您的帳戶信息，包括餘額，檢查價格，收益率和任何T. Rowe Price共同基金的總回報，購買和出售證券和期權，或檢索實時報價。

T. Rowe Price移動應用程序。

您可以選擇適用於iPad或iPhone的T. Rowe Price個人應用程序。該公司提供兩個移動優化網站，T. Rowe Price移動網站和適合移動設備的Workplace Retirement Website。

使用T. Rowe Price移動應用程序，您可以查看帳戶餘額，查看資產分配和歷史圖表。在您的帳戶中執行交易，進行投資研究並檢查最近和未決交易的狀態。

資產保護。

T. Rowe Price和Pershing（T. Rowe Price的清算機構）是證券投資者保護公司（SIPC）的成員，這意味著您的賬戶最高可獲得500,000美元的保護（其中250,000美元可以是等待再投資的現金索賠）。 SIPC不保護因市場波動而造成的任何損失，而是在經紀人失敗的情況下。

除了SIPC之外，Pershing還與其他保險公司一起提供超過倫敦勞埃德的SIPC限額。超過SIPC承保範圍為Pershing及其位於倫敦的附屬公司Pershing Securities Limited保管的資產提供以下保護：

合格證券的總損失限額為10億美元 - 超過所有客戶賬戶。
等待再投資的現金的每客戶損失限額為190萬美元 - 在總損失限額10億美元之內。

帳戶安全。

T. Rowe Price使用安全套接字層/傳輸層安全（SSL / TLS）技術在瀏覽器和我們的Web應用程序之間建立加密連接。通過要求您選擇圖像並輸入短語，還可以使用網站驗證。它們使用雙因素身份驗證，要求您輸入密碼和一次性訪問代碼，以便在登錄過程中提供更高的安全性。

T. Rowe Price工具和計算器

T. Rowe Price提供的一些工具和計算器包括：

共同基金比較工具。 該工具允許您根據績效，費用和費用，基金特徵和波動性比較超過15,000個基金家族的基金。

晨星投資組合經理。 通過此工具，您可以使用屏幕上的X射線和股票交叉點功能監控投資組合的表現並查看其基礎資產。

未來之路。 這是一個新的退休計劃資源，可幫助您了解您的財務目標並製定實現這些目標的計劃。它會計算個性化的數字，幫助您監控實現退休目標的進度。

計算基於各種輸入，包括您當前的工資，退休金，可預測的退休收入來源（如社會保障和您可能有權獲得的任何養老金收入），您未來的收入需求和您想要的退休年齡。

Future Path使用一種名為Monte Carlo的分析工具來模擬基於概率的未來不確定性。它允許Future Path通過模擬它們在1,000種不同市場情景下的表現來評估各種潛在的投資結果。例如，蒙特卡洛在製定未來收入和資產預測時，會考慮各種資產配置，投資支出和預期通脹率的回報率。

共同基金研究工具。 此工具按類別，目標或晨星評級過濾資金。您可以通過滾動共同基金並使用箭頭查找有關每個基金的關鍵信息進行排序。它允許您通過滾動單個基金並單擊“添加到比較”框來比較重要信息，例如基金業績和資產分配。

股票篩選器。 您可以根據行業，業績，規模，增長，價值，收入預測等進行搜索。

ETF篩選器。 使您能夠根據資金分類，資產類型，性能，風險，市值，行業等進行搜索。

T. Rowe Price費用

年費。 每個T. Rowe Price共同基金賬戶的年費為20美元，餘額低於10,000美元。投資者可以通過以下三種方式獲得豁免賬戶服務費：

訂閱電子交付聲明，確認，招股說明書和股東報告，
為所有人保持50,000美元或以上的個人合併餘額。Rowe Price賬戶（包括共同基金，經紀和小企業退休計劃），
符合T. Rowe價格選擇客戶服務的資格基於100,000美元或更高的資產水平。

股票和交易所交易基金（ETF）。 對於在過去12個月內執行交易超過30個的賬戶或有資格獲得T. Rowe Price Select客戶服務計劃的客戶，每筆交易$ 9.95。如果沒有，所有其他賬戶的每筆交易費用為19.95美元

共同基金。 沒有交易費用資金 - 免費。裝載資金 - 僅指定負載。否則每筆交易35美元。

選項。 對於在過去12個月內執行超過30筆交易的賬戶或有資格獲得T. Rowe Price Select客戶服務計劃的客戶，每份合約$ 9.95加$ 1。如果沒有，所有其他賬戶的費用為19.95美元加上每份合同1美元

債券和存款證（CD）。 債券和CD的現行收費表如下：

國庫券，50美元
代理（FNMA，FHLMC），TIPS，財政部和息票債券和債券，財政部0％優惠券債券，每1,000美元債券1美元
GNMA和CMO（最低25,000美元），每1,000美元債券1美元
公司債券，每1,000美元債券5美元
市政當局（最低5,000美元），每1,000美元債券5美元
以平價購買的CD（$ 1,000）

貴金屬。 包括黃金，白銀，鈀金和鉑金，佣金基於交易的美元金額。例如：

$0—$9,999, 0.025%
$10,000—$49,999, 0.020%
$50,000—$99,999, 0.015%
100,000美元及以上，0.0075％

T. Rowe Price投資管理方案

您可以自由地通過T. Rowe Price自由投資。但如果您正在尋找專業的資產管理，那麼T. Rowe Price也會提供。事實上，根據您與公司持有的投資組合的規模，他們有四種不同的投資管理水平。每個都提供自己的一系列好處。

首選 - 總投資額為 - 100,000美元+ - 提供以下服務：

深入的投資組合業績總結
折扣經紀交易（每筆交易9.95美元）
免費Morningstar高級會員 - 每年199美元的價值

個人 - 總投資額為 - $ 250,000 + - 提供以下服務：

訪問有經驗的客戶經理
為複雜的金融交易提供專門的協助
免費TurboTax在線產品

增強型個人 - 總投資額為 - 1,000,000美元+ - 提供以下服務：

諮詢計劃服務的免收費用
所需最低分配（RMD）的個性化協助
免費使用華爾街日報在線 - 每年348美元的價值

私人資產管理 - 總投資額為3,000,000美元+ - 此級別為希望在單獨投資組合中專業管理其資產的客戶提供可自由支配的資產管理服務。私人資產管理為個人及其家庭以及信託，捐贈基金，基金會和機構提供單獨管理的投資組合。

他們通過個人會議和諮詢與您建立關係，以便充分了解您的投資目標，回報需求，風險承受能力，時間範圍，流動性需求，稅務考慮因素以及定義您的投資指南的其他關鍵因素。他們還定期舉行面對面會議，以衡量目標進展或根據不斷變化的需求調整投資準則。作為服務的一部分，您將收到季度投資摘要，績效數據和投資信函。

T. Rowe Price會為你工作嗎？

T. Rowe Price是一家出色的投資經紀公司，如果你專注於長期投資，而不是交易。他們專注於共同基金，基金家族是市場上最好和最受歡迎的基金家族之一。

他們還提供專業的投資管理服務，可根據累進的賬戶規模向賬戶持有人提供。這使您的服務水平隨著投資組合的增長而增長。公司自有共同基金與其他投資以及專業管理相結合，是投資者獲得長期投資成功的絕佳組合，投資者採用更為被動的投資方式。

如果您是活躍的交易者，T。Rowe Price可能不是最佳選擇。他們的交易佣金處於主要投資經紀人范圍的較高端。您可能也不太需要投資管理服務。

但對於所有其他投資者來說，T。Rowe Price可能是一個很好的選擇。您可以訪問T. Rowe Price網站，與他們一起開立賬戶 - 共同基金賬戶或經紀賬戶。